特定口座年間取引報告書が交付されたけど、これって何だろう? こんにちは!らくーん( @raccoon__FIRE )です。 20代のサラリーマン投資家です。 先日、SBI証券からこんなメールが届きました。 「特定口座年間取引報告書」を交付したので、確認してね~(by SBI証券) とのことです。 ぼくは昨年からETFを買い始めたため、 「特定口座年間取引報告書」を受け取るのは初めてのことです。 自分自身もこれがなんだか気になったので、 「特定口座年間取引報告書」とは何か? 確認するポイントはどこか? 確定申告は必要なのか? について、調べてみました。 この記事を読むと分かること 「特定口座年間取引報告書」とは何かが分かる! 確認するポイントはどこかが分かる! 確定申告が必要かどうかがわかる! それではさっそく見ていきましょう! 特定口座年間取引報告書 添付 確定申告. 目次 そもそも「特定口座年間取引報告書」とは? そもそも「特定口座年間取引報告書」って何? その名の通り、1年間の取引をまとめてある報告書だよ! そもそも「特定口座年間取引報告書」とはどういったものなのでしょう? SBI証券のページに記載がありました。 「年間取引報告書」とは、 特定口座を開設 されているお客さまに対して、 1月1日から12月31日まで に受渡が済んでいる 特定預りの譲渡 や、特定口座内で受取った国内株式、投資信託、特定公社債等の配当金・分配金・利金を証券会社が計算し、記載した報告書です。 長ったらしくてよくわからない… 書いてあることはややこしいけど、言っていることはシンプルだよ! 特定口座を持っている人に向けて 証券会社が 1年間の取引のすべてをまとめてくれたもの ぐらいの解釈でOKです。 「特定口座年間取引報告書」の大枠をざっくりと理解したら、確認すべきポイントを見ていきましょう。 確認すべきポイントは? 確認すべきポイントを実際に見ていきましょう。 実際のぼくの年間取引報告書を例に説明していくよ! 確認すべきポイントは4つです。 年間取引報告書の4つの確認ポイント 源泉徴収の選択 年間取引損益と源泉徴収税額 外国所得税の額 配当金の額と納付税額 それぞれひとつずつ見ていきましょう! 源泉徴収の選択 まず確認すべきなのは一番右上「源泉徴収の選択」です。 源泉徴収ありを選択している場合は「1有」に、源泉徴収なしは「2無」に、○が付きます。 ほとんどの人は口座開設時に「特定口座」「源泉徴収あり」を選択しているはずですから、 「1有」 に〇がついていると思います。 ぼくのものを確認してみても、源泉徴収「有」にしっかり〇が付いていることが分かりますね。 この場合、 納税にかかわる手続きはすべて証券会社がやってくれますから、口座所有者個人での手続きは不要です。 逆に言えば「2無」の方に〇がついている方は、自身で源泉徴収にかかわる手続きが必要となります。 今後の手続きが変わっていきますので、「源泉徴収の選択」の欄は確実に確認をしておきましょう。 普通の投資家は「源泉徴収有」が圧倒的におすすめ!
書類での手続きが必要です。 ■2020年の勘定を変更する場合 コールセンター までご連絡ください。必要書類をお送りしますので、 2020年12月25日(当社着) までにご返送ください。 ■2021年の勘定を変更する場合 <2020年中に2021年の勘定を変更する場合> 「非課税口座異動届出書(勘定変更用)」にてお手続きをいただきます。 手続き書類はログイン後の「ヘルプ・お問合せ」にございます「 変更手続き書類一覧 」よりご請求いただけます。 なお、 2020年12月25日(当社着) 分までが年内の受付となります。 <2021年になってから変更する場合> 「金融商品取引業者等変更届出書(勘定変更用)」にてお手続きをいただきます。 手続き書類のご請求は、1月4日以降、 コールセンター までご連絡ください。 勘定変更のポイント 勘定を変更しようとする年の非課税投資枠が使用されると、同年の勘定の変更はできません。投信つみたてによる買付や分配金の再投資についても非課税投資枠が使用されますので、ご注意ください。 NISA口座の勘定変更 2016年に買付した株式や投資信託は、いつまでに売却すれば非課税になるの? 2020年 内に受渡となるようご売却いただく必要がございます。 国内株式の場合、 2020年12月28日約定分 までが2020年内受渡のお取引となります。 投資信託については、ファンドごとに最終取引日が異なりますので、ファンド概要画面より、受渡日をご確認ください。 各商品 取引カレンダー (受渡日ベース) 評価益に対しても確定申告が必要となるの? 不要です。 原則として、売却して利益があった場合、確定申告が必要となります。 一般口座は確定申告が必要? 特定口座年間取引報告書. 原則、 確定申告が必要 となります。 ご自身で損益計算をいただき、証券会社より発行いたします「取引報告書」等ご利用いただき、ご自身で損益計算のうえ、確定申告のお手続きをお願いいたします。 確定申告 必要書類 確定申告においては証明書類の提出は義務付けられていません。 確定申告の際には、税務署に用意されている「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書」をご利用ください。 なお、株式の取得価額がご不明な場合は、下記をご参照ください。 取得価額の確認方法(国税庁) 特定口座は確定申告が必要? 特定口座は「源泉徴収あり」、「源泉徴収なし」の2種類がございます。 「源泉徴収あり」の場合は、原則、 確定申告は不要 です。 ただし、損失の繰越控除を行う場合や、特定口座以外での取引がある場合、他社の特定口座の損益と通算する場合等、確定申告が必要となります。 「源泉徴収なし」の場合は、原則、 確定申告は必要 となります。 証券会社より発行いたします「特定口座年間取引報告書」をご確認いただき、確定申告のお手続きをお願いいたします。 特定口座の源泉区分の確認 特定口座(源泉徴収なし)、一般口座でも申告不要なケースも!
配当金の合計金額が分かる! 証券会社ごとの損益がわかる! 徴収されている税金額が分かる! 複数の口座名義に対応(6人まで) 年間の証券会社ごとの損益を記録していきますので、A証券会社で利益がでていて、B証券会社で損失がでている!ということにも気づきやすくなります。 複数の証券会社を利用し利益と損失がでている場合、 確定申告を利用することで節税 になる可能性もあります。 ダウンロードしてご自由にご利用ください。 (無料) 再配布は禁止です。 2020/01/28 v2. 1 NISAの年間損益の「課税されていたかもしれない税金」の計算式を修正。 2020/01/27 v2. 0 シートに入力チェックを追加。グラフ表示を修正。 エクセルファイルのダウンロード時にエラーがでる場合は、zipファイルをダウンロードして解凍してください。 googleスプレッドシートは、ファイルをダウンロードしてご利用ください。 年間取引報告書の管理エクセルは、自作エクセルをいくつかHPで公開されている @NYあるふぁ さん と共同開発しています。 非表示・再表示について 年間取引報告書の管理エクセルでは、 30年分のデータを集計 できます。 表示に不必要な欄は、「非表示」にするのがオススメです。(見た目スッキリ) 非表示は「再表示」で表示されます。 ★ 非表示のやり方 非表示にしたい行番号を選択。 右クリックをして「非表示」を選択。 ★ 再表示のやり方 非表示にした行番号を選択。 右クリックをして「再表示」を選択。 「削除」はエクセルの計算式が壊れる場合がありますので、おすすめできません。 年間取引報告書の管理エクセルの使い方 使い方は特に難しくありませんが、最初に口座名を変更するようにしてください。 また、証券会社名と並び順を変更したい場合は、最初に変更してください。 1. 初期設定の当選者名を変更 最初に【シート:初期設定】の【口座名】の名称を変更 してください。 【シート:年間取引報告書】の【口座名】は【シート:初期設定】から、名前をとっています。 あとから変更した場合、【シート:集計データ】の【口座名】は変更されますが、【シート:年間取引報告書】の【口座名】は変更されませんので、ご注意を。 2. 特定 口座 年間 取引 報告 書 配当 控除. 初期設定の証券会社を変更 初期設定の証券会社と並び順を変えたい場合、最初に変更してください。 たとえば、 SMBC日興証券 のみ利用しており、リストの一番上に表示させたいのであれば次のように変更してください。 また、利用しない証券会社は削除ではなく、他の表記にするのがおすすめです。 (例では「-」に変更) 3.
2. 4時点。改善を要望済) (参考)マネックス証券の特定口座年間取引報告書 参考までに、カブスルのメイン口座である マネックス証券 の年間取引報告書です。 こちらを見ると、2018年の マネックス証券 の特定口座の損益は、91, 604円でした。 このほかに、配当金の交付状況が一緒に送付されてきます。 各証券会社により様式は違いますが、掲載してある情報は一緒です。 (参考)過去の株取引の税金 参考までに、過去の株取引にかかる税金額(税率)はこちらです。 年 税金 (所得税 / 住民税) 2014年~2037年 ※復興特別所得税 20. 315% (所得税15. 315% + 住民税5%) 2013年 ※復興特別所得税 ※軽減税率 10. 147% (所得税7. 特定口座年間取引報告書が来た！確認するポイントは？確定申告は必要？ | らくーんの投資日記. 147% + 住民税3%) 2003年~2012年 ※軽減税率 10% (所得税7% + 住民税3%) ?~2003年 20% (所得税15% + 住民税5%) 2003年以前の税率は、対象期間が良く分かっておりませんのでご参考までに。 米国など海外では保有期間に応じて、税率が変わる段階的課税を採用している国もあります。日本もそうして欲しいですね。 その他にも株式投資で便利なエクセルを公開しています。
●年内に特定口座でお取引(譲渡、または配当等の受入)を行った場合 翌年の1月中にお客さまのお届けのご住所に郵送いたします。 特定口座年間取引報告書は年末基準で作成し、特定口座における年間(1月1日~12月31日)の譲渡取引・配当等を記載します。 ●年内に特定口座でお取引(譲渡、または配当等の受入)を行わなかった場合 郵送いたしません。 ●特定口座を廃止された場合 廃止手続の翌月にお客さまのお届けのご住所に郵送いたします。
必要ありません。 NISA口座で発生した売却益(譲渡益)は、自動的に非課税として取扱いとなります。 ※ 日本株の配当金は、証券会社の口座で受取る「株式数比例配分方式」を選択することで非課税となります。 NISA口座の取引で発生した利益や損失は、特定口座や一般口座の損益と通算できるの? NISA口座では、株式や株式投資信託等の売却益や配当金・分配金は非課税となる一方で、損失はないものとされます。 そのため一般口座や特定口座で保有する、他の上場株式等の損益や配当金等の損益通算、損失の3年間の繰越控除の対象となりません。 NISA口座の配当金が課税されている場合は確定申告で非課税にできるの? 日本株の配当金は、 証券会社の口座で受取る「株式数比例配分方式」 を選択することで非課税となり、上記以外の方法で受取られた日本株の配当金は、NISA口座で保有していても非課税とならず、20. 315%の税率で源泉徴収されます。 ※ 一括して銀行口座で受取る「登録配当金受領口座方式」や発行体からの小為替等で受取る「従来方式」を選択している場合は、お客様ご自身で確定申告を行うことで特定口座や一般口座で発生した売却損(譲渡損失)との損益通算の対象とすることができます。 NISA口座を開設する金融機関を変更することはできるの? できます。 平成26年度税制改正により、NISA口座を開設する金融機関の変更が可能となりました。 ■ マネックス証券へ NISA口座を開設したい場合 まずは 現在取引している金融機関へ金融機関変更を申し出いただき、「非課税管理勘定廃止通知書」をお取り寄せください。 その後、当社のウェブサイトから開設手続きにあたって必要な書類のご請求のうえ、お申込みいただきます。 ■ 他証券会社へ NISA口座を開設したい場合 当社 コールセンター へご連絡いただき、 「非課税管理勘定廃止通知書」 を発行するお手続きが必要となります。 金融機関変更のポイント NISA口座で保有している商品は、他の金融機関へ移管できるの? 特定口座年間取引報告書の郵送請求方法について教えてください。 | マネックス証券. NISA口座を開設する金融機関を変更した場合でも、NISA口座で保有している、株式や投資信託は 非課税のまま他の金融機関へ移管することはできません 。 NISA口座を開設する金融機関の変更を行った場合も、引き続き買付を行った金融機関のNISA口座内で管理され、非課税優遇を受けることとなります。 NISA(一般NISA)からつみたてNISAへ(またはその逆) 切替えるにはどうすればいいの?
配信日:2020年12月11日 当社コールセンターに寄せられる、年末年始に多いご質問をポイントごとにまとめました。 要チェック!年末年始のポイント 2. 確定申告の必要性について 原則、売却して利益があった場合に、確定申告が必要となります。 また、お取引されている口座区分によって、お客様ご自身での損益計算や確定申告が不要となる場合がございます。 年末年始の間に準備!【確定申告】 3.
基本料金3, 058円+作業費4, 400円~ 東京23区、都内全域 「JMS株式会社」は、八王子市内全域のトイレのつまりや水漏れに緊急対応してくれる水道屋さんです。東京都水道局指定業者で、トイレ修理のほか、高圧洗浄による排水管のつまりなどのトラブル解決も得意としており、台所・洗面・洗濯・浴室をまとめた排水管洗浄サービスもあります。 24時間・年中無休で、電話とメールでトラブル解決の依頼を受け付けています。 トイレのつまりは、基本料金3, 058円+作業費4, 400円からです。電話で、「HPで見た」と言えば、基本料金から1, 000円の割引があります(2021年4月時点)。 「JMS株式会社」では、出張費・見積もりは無料で対応しており、作業前に必要な作業内容と、金額を事前に提示しています。もし、見積もり後にキャンセルした場合でもキャンセル料は発生しません。支払いは、現金払いですが、相談すれば銀行振り込みも可能です。 宣伝広告費の削減、自社施工によるコストダウンを実現しており、トイレ交換なども格安で施工しています。 多摩水道修理サービス 多摩地域を中心に水まわりトラブルに対応!
①排水トラップを留めてある固定用のナットをモンキーレンチなどで外して、排水トラップをシンク(洗面台)から取り外します。 もし外しにくい場合はパッキンの交換方法同様に、濡れたタオルをナットに巻きつけて回すか、専用工具などを使うといいでしょう。 ②そして、古いものと引き換えに寸法がしっかり合う新しい排水トラップをシンク(洗面台)に取り付けて、収納側から固定のナットを留めます。 ③こうして排水トラップがシンク(洗面台)に取り付けられたら作業完了です。 そして、水を流して水漏れが起きてないかチェックしましょう。 交換する際には注意点がある! ◆まずパッキンや排水トラップを交換する際に、 水浸しになって周りが濡れないようにビニールシートや新聞を床に敷いて、排水トラップの下にバケツを置くなどする といいでしょう。 ◆他にも、排水トラップやパッキンを交換する際には 寸法はとても大切 です。 この寸法というのは、排水トラップの外径の数値を指しています。 寸法のサイズを前もって測ったうえで排水トラップメーカーが出している寸法図と比較して、本当に自宅の排水溝に合うか確認しておきましょう。 本体やパッキンはホームセンターやネット通販などで簡単に購入することできます。 ◆ 自分で交換するのは確実に直せる場合のみ。 少しでも不安な場合は、無理をせず水漏れの修理業者に頼みましょう。 もし無理やり直そうとすると、かえって被害が大きくなる可能性もあります。 水漏れの業者を呼ぶと確かにお金はかかりますが被害が拡大してからでは遅いので、水漏れを解決する選択肢のひとつとして考えておきましょう。 交換する際の費用はどれくらいかかるの? ・自分で交換する場合 パッキンを交換する場合は 500円から1000円くらい、排水トラップそのものを交換する場合は4000円から6000円くらい かかります。 また、モンキーレンチなどの工具を購入する場合はそれに500円から1000円程度追加でかかります。 ・業者に交換してもらう場合 パッキンを交換する場合は 3000円から10000円くらい、排水トラップそのものを交換する場合は5000円から15000円くらい かかります。 このように、自分で交換するより業者に交換してもらうと費用が割高になる傾向があります。 これは業者に依頼すると作業費と出張費がとられるからです。 しかし、業者に頼めば確実に直してくれるため安心です。 色々と吟味して確実に直せるなら自分で交換し、そうでないなら早急に業者に依頼しましょう。 第1位 水の救急隊 第2位 水道屋本舗 第3位 スイドウサービス 第4位 JBR生活グループ(水の生活救急車) 第5位 クラシアン
水の救急隊のここが残念!
トイレのトラブル 2, 000円~ お風呂のトラブル 2, 000円~ 洗面台のトラブル 2, 000円~ グローバルメンテナンス 個人だけでなく法人対応もしているグローバルメンテナンス。サービス内容に至っては特段特出したものはないが、法人まで対応している水道業者は数少ないです。またリフォームも行なっているので気になっている箇所があったら相談してみよう。 見積もり提示・納得後に作業を開始するので「金額たっか!」と後からびっくりすることはなさそう。 トイレの水漏れ 5, 250円~ お風呂のつまり 5, 250円~ 台所の水漏れ 5, 250円~ ラインファミリー 埼玉・横浜中心にサービスを展開して22年という確かな実績があるラインファミリー。取替えが必要になってしまったトラブルでもメーカー希望校売価格よりも20~50%オフで提供してくれます。 後払い清算ができるうえ、作業後2~5年の長期保証付。 蛇口の水漏れ 1, 000円~ お風呂のつまり 4, 000円~ ポンポの点検 9, 000円~
「排水溝の様子がどうもおかしい」そう思って排水溝を調べてみるとどうも排水トラップの部分から水漏れをしているみたい。 そんな時はプロの水道業者に排水トラップの交換を頼まなければならないと考えますが、ちょっと待った。 もしかすると、この排水トラップはどうやら自分でも交換が出来そうなのです。 では、その方法はどんなものなのでしょう。 排水トラップの水漏れの原因は? 排水管の途中には 「排水トラップ」 と呼ばれるものが付いています。 この排水トラップの内部には水が溜められており、それによって臭いや虫などが外から侵入するのを防ぐ構造となっています。 そして、長年使用していくと排水トラップの内部に汚れが溜まってしまいます。 もちろん専用の洗剤を使用すればほとんどの場合は綺麗になりますが、なかには汚れがこびりついてなかなか取れないことも。 そうなると、排水トラップが水漏れしたりする原因になるのです。 また他にも臭いが発生することも多いのでとても大変です。 水漏れしたら排水トラップを交換しよう! そして、 排水トラップから水漏れが発生したら早急に排水トラップを交換しましょう。 基本的に排水トラップから水が漏れてしまうケースとしては、シンク(洗面台)と排水トラップを繋いでいるパッキンの劣化・不具合による水漏れ。 そして排水トラップそのものの不具合の2つが挙げられます。 では、それぞれの交換方法について見ていきましょう。 パッキンの交換方法とは? ①排水トラップに設置されているパッキンは、シンク(洗面台)と収納側の間に挟まるように取り付けられています。 そのため、まず収納側から排水トラップに取り付けられているナットをモンキーレンチなどで外します。 何十年も使用している排水トラップの場合はナットが固着してしまい、なかなか外すことができない場合もあります。 その場合は、濡らしたタオルなどをナットに当てて強く回してみましょう。 そうすればきっと外すことができるはずです。 しかしそれでも回らない場合は専用工具を使用するといいでしょう。 ②ナットを外したあとに、排水トラップの取り外しを行います。 そのあと、排水トラップの寸法にピッタリなパッキンを用意して古いパッキンと交換しましょう。 ③そして、パッキンを交換し終えたら取り外した排水トラップをはめ込んで戻して、ナットを留めたら完了です。 また、完了したら水漏れがないか水を流して確認しましょう。 排水トラップの交換方法とは?