「つみたてNISA」がいよいよ2018年1月からスタートする。投資経験者はもちろん、投資未経験者も含め、資産運用としての積立投資が広がる事に期待が掛かっている。「つみたてNISA」を活用するにあたり、商品選びで頭を悩ませている方も多いのではないだろうか。 商品選びでは、総合金融情報を提供するモーニングスターが投資信託の運用成績評価基準として用いているモーニングスターレーティングも参考となるだろう。100本を越す「つみたてNISA」の対象商品の内、レーティング上位の投資信託を紹介する。 「つみたてNISA」の対象商品とは? まず「つみたてNISA」では、全ての投資信託が対象となるわけではない点に注意が必要だ。「つみたてNISA」は長期・分散投資を原則とした制度であり、それに適した商品のみが対象商品として認められる事となる。 対象商品となるには、金融庁への届出が必要となり、次のような条件をクリアした商品のみが対象商品としての登録を認められる。 販売手数料がゼロ(ノーロード) 信託報酬が一定水準以下(国内インデックスファンドは年率0. 5%以下、国内アクティブファンドは年率1.
0231Q01A 2001103104 主要投資対象は、日本の金融商品取引所上場株式。成長性が高く株主への利益還元が期待できる企業の株式に投資を行い、TOPIX(東証株価指数)の動きを上回る投資成果の獲得をめざす。直接企業を訪問し収集した情報・データをもとに勝ち組成長企業を厳選する。株式の実質組入比率は、基本的に高位を維持する。ファミリーファンド方式で運用。6月決算。 詳しく見る コスト 詳しく見る パフォーマンス 年 1年 3年(年率) 5年(年率) 10年(年率) トータルリターン 30. 38% 9. 89% 14. 02% 14. 13% カテゴリー 29. 68% 9. 42% 13. 67% 12. 50% +/- カテゴリー +0. 70% +0. 47% +0. 35% +1. 63% 順位 115位 92位 12位%ランク 56% 59% 55% 11% ファンド数 207本 195本 169本 114本 標準偏差 15. 98 19. 21 15. 77 17. 23 15. 76 18. 66 15. 69 17. 43 +0. 22 +0. 55 +0. 08 -0. 20 94位 147位 72位 36位%ランク 46% 76% 43% 32% シャープレシオ 1. 90 0. 52 0. 89 0. 82 0. 50 0. 87 0. 72 0. 00 +0. 02 +0. 10 70位 125位 104位 11位%ランク 34% 65% 62% 10% 詳しく見る 分配金履歴 2021年06月25日 0円 2020年06月25日 2019年06月25日 2018年06月25日 2017年06月26日 10円 2016年06月27日 2015年06月25日 2014年06月25日 2013年06月25日 2012年06月25日 2011年06月27日 2010年06月25日 詳しく見る レーティング (対 カテゴリー内のファンド) 総合 ★★★★ モーニングスター レーティング モーニングスター リターン 3年 ★★★ 平均的 やや大きい 5年 10年 ★★★★★ 高い やや小さい 詳しく見る リスクメジャー (対 全ファンド) 設定日:2001-10-31 償還日:-- 詳しく見る 手数料情報 購入時手数料率(税込) 2. 2% 購入時手数料額(税込) 解約時手数料率(税込) 0% 解約時手数料額(税込) 購入時信託財産留保額 0 解約時信託財産留保額 このファンド情報を見ている人は、他にこのようなファンドも見ています。
モーニングスターレーティングとは、投資信託の過去の実績を客観的に判断する際に活用される指標である。リターンにリスクはつきものだが、同じリターンを得るならば、リスクは少ない方が良いという考え方に基づいており、投資信託を47分類し、同じ分類の商品を相対的に評価している。3年以上の運用実績がある投資信託を対象に、過去3年、5年、10年といったスパンでの運用成績やリスクを総合的に判断している。 レーティングは★~★★★★★の5段階に分けられており、上位10%以内の商品が最高評価(★★★★★)、上位32. 5%以内の商品が次点(★★★★)といった具合である。 投資信託の過去の実績が一目で分かる、簡易的で使い易い指標であると言えよう。「つみたてNISA」の対象商品でも、レーティングが公表されているものは多くある。レーティングはモーニングスターのホームページで確認する事が出来る。もちろん、過去の実績は将来の運用成績を必ずしも保証するものでは無い事には注意が必要だが、商品選びをする際の一つの指標としては十分に活用する価値がありそうだ。 次に「つみたてNISA」の対象商品の内、レーティング上位の商品を個別に紹介する。 セゾン 資産形成の達人ファンド(★★★★★) 一つ目の五つ星ファンドは、独立系運用会社であるセゾン投信の運用する「セゾン 資産形成の達人ファンド」である。国内外の株式を中心とした分散投資を行うアクティブファンドである。 直近の運用レポートによると、投資地域は北米が約45%、欧州が約27%、日本が約12%、新興国が約15%となっている。資産配分に関する投資方針の開示は行っていないが、概ね各国の時価総額に沿った比率での運用を行っていると見られる。また、相場状況によっては、債券での運用も行うとしているが、現状では株式中心の運用となっている。 11月末時点での実績では、3年間のトータルリターンが年率で9. 35%、5年間だと年率21. 30%となっている。モーニングスターのカテゴリーでは、日本を含む国際株式型に分類されているが、3年、5年共にカテゴリーの平均リターンを大きく上回っている。ベンチマークを設けないアクティブファンドであるが、カテゴリー平均を上回る実績を残してきている点が高レーティングにつながっている。 コスト面では、信託報酬が年率1. 35%(税込)と「つみたてNISA」対象商品の中では高い部類に入る。ただ、国際株式型という事を加味すれば、決して高い比率とは言えず、リターン実績も残している点からも許容範囲と考えられるだろう。 年金積立Jグロース 『愛称:つみたてJグロース』(★★★★★) 日興アセットマネジメントの運用する「年金積立Jグロース」も五つ星を獲得している。投資対象は国内株式となっており、TOPIXをベンチマークに置き、それを上回る運用成績を目指すアクティブファンドである。 直近の運用レポートによると、投資資産の95%近くが東証一部の株式となっている。ただ、その中でも成長性が高く、株主への利益還元に期待が出来る銘柄をボトムアップアプローチによって選び出して投資を行っている。11月末時点の組入比率が高い銘柄には、マクロミル <3978> や東証2部の朝日インテック <7747> 等、時価総額等には拘らない独自の銘柄選定も目立つ。 モーニングスターのカテゴリーでは、国内大型グロース株式型に分類されており、11月末時点での実績では、3年間のトータルリターンで年率14.
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