医療費控除の確定申告を行うといくら戻るのでしょうか。この記事では、医療費控除の確定申告を行うといくら戻るのかについて解説しています。具体的な計算方法に加え、戻ってくる金額を増やす方法も紹介しているので、ぜひお読みください。 この記事の目次 目次を閉じる 医療費控除の確定申告をするといくら戻る? 医療費が高額になりそうなとき | こんな時に健保 | 全国健康保険協会. こんにちは、マネーキャリア編集部です。 確定申告したらお金はいくら戻るんだろう… そんな風に思っている人はいませんか? 近年、日本の医療費は増加傾向にあり、 厚生労働省「国民医療費 結果の概要」 によると、平成30年度にかかった医療費は全体で43兆3, 949億円にものぼるそうです。 これを国民一人当たりの医療費に計算し直すと、34万3, 200円になります。 一般的に医療費控除は、支払った医療費が10万円以上になると受給できると言われており、数字だけで見れば、多くの人が医療費控除を受ける事が可能だと言えるでしょう。 ではなぜ、毎年確定申告の時期になると世間がざわつくのでしょうか。 それは 「確定申告は難しい」 というイメージが強いからではないでしょうか? 今回は 確定申告(医療費控除の申告)をするといくらお金が戻るか 確定申告(医療費控除の申告)はするべきか 医療費控除の対象となるものは何か について説明していきます。 計算が苦手、確定申告が初めてという人の手助けになれば幸いです。 医療費控除の確定申告でいくら戻るか計算する方法を紹介! お金がいくら戻るかの計算に移る前に、簡単に 医療費控除 と 確定申告 についておさらいしましょう。 「医療費控除」とは、 1月1日から12月31日の1年の間に支払った医療費が高額 なった場合、 その年に納めた所得税の一部が返金 される制度を指します。 医療費控除は 本人または同一世帯の人の医療費を合算しての申告が可能 「確定申告」または「還付申告」をすることで受給可能 といった特徴があります。 会社で「年末調整」や「源泉徴収」を受けていても、医療費に関連する内容は反映されていないので注意しましょう。 確定申告 還付申告 記載内容 収入と税について 収め過ぎたお金の返却を求める 申告期間 翌年2月16日から3月15日 翌年1月1日から5年間 会社などで既に年末調整を行っている場合は、一般的に年末調整で所得と税の清算が完了しているので 確定申告 の必要はなく、 還付申告 をすることで医療費控除を申し出ます。 「確定申告」も「還付申告」も提出する書類の様式は変わりませんが、書類の提出期限が違うので言葉として覚えておくと良いでしょう。 自分がどちらに当てはまるか分からないという方は、翌年2月16日から3月15日の期間中に申告を行うと安心。※使用する書式は同じです それでは、実際にお金がいくら戻るのかを見ていきましょう!
①源泉徴収票を用意する お金がいくら戻るか計算するために、まずは手元に 源泉徴収票 を用意しましょう。 医療費控除で還付される金額は、所得と大きく関係しているので「源泉徴収票」があるとスムーズに計算する事が可能です。 源泉徴収票以外に用意しておきたい書類 は下記の通りです。 医療費の領収書 医療費通知(医療費のお知らせ) 入院保険などの保険金・その他給付金の額が分かるもの フリーランスの方など、源泉徴収票がない方の計算方法も解説するので安心してくださいね! ②課税所得金額を計算する 医療費控除の申告でお金がいくら戻るか を知るためには、 課税所得金額 (課税対象となる個人所得)を先に計算しておく必要があります。 課税所得金額は [課税所得金額]=[収入]-([必要経費]+[各種所得控除]) で計算します。 必要経費の意味が分からなかった方は、心配する必要はありません。 源泉徴収票 があれば、下記の式に数字を代入するだけなので簡単です。 [課税所得金額]=[給与所得控除後の金額]-[所得控除の額の合計額] ひとまず何も考えずに、そのまま計算してしまいましょう。 ③表を参考にし自分の所得税率を知る 続いては、収入に応じて振り分けられている 税率(所得税率) を調べます。 【所得税率と課税所得額】 課税所得金額 所得税率 195万円未満 5% 195万~329. 9万円 10% 330万~694. 9万円 20% 695万~899. 9万円 23% 900万~1, 799. 9万円 33% 1, 800万~3, 999. 高額医療費いくら戻る. 9万円 40% 4, 000万円以上 45% 参考:国税庁「No. 2260 所得税の税率」所得税の速算表 所得税率は国によって定められているため、計算する必要はありません。 収入が低い人は5%、収入が増えると最大45%まで税率は上がります。 税率45%というと、収入の半分近くが税で引かれるということです。 そう考えると、高給取りも楽ではありませんね。 ④医療費から10万円と給付された保険金を差し引き控除額を計算する 続いて 医療費控除額 を計算します。 あと一息でお金がいくら戻るか分かるので頑張りましょう! 医療費控除額は [医療費控除額]=[1年間で支払った医療費]ー[保険金などで補填される金額]ー10万円 で求めることが可能です。 ※世帯の総所得金額が 200万円未満 の場合は、医療費から 所得金額×5% を引いて計算します。 「保険金などで補填(ほてん)される金額」とは、 医療費が高額になった際に国や保険会社から受ける給付金 のことです。 具体的には 高額療養費 通院給付給付金、入院給付金など 妊婦健診(妊婦検診)の助成金 出産育児一時金(出産一時金) 損害賠償金 などを示します。 確定申告の時までに、 通院給付金などの受け取りが済んでいない場合 は、受け取り予定額で計算します。 申告後、見積もりと実際に受け取った金額が違った場合は、 修正申告 または 更正の請求 を行わなければなりません。 修正申告 更生の請求 概要 還付金をもらいすぎた 還付金が少なかった 期限 ― 確定申告の期限から5年以内 間違いを税務署に指摘されると 過少申告課税 というものが上乗せされる場合があります。 過少申告課税とは、要するに罰金のようなものです。 「本来より多くお金をもらえて嬉しい」などと思っていると、のちのち損する可能性があるので、「更正の請求」も「修正申告」も忘れないようにしましょう。 ⑤医療費控除の還付金の額を計算する いよいよ計算!医療費はいくら戻る?
これまで医療費控除の申告をするためには、原則として支払った医療費の領収書をすべて添付しなければならず非常に大変でした。しかし、2017年の申告分からは手続きが大幅に簡略化されることになったため、毎年医療費控除を申告している人の中には胸をなでおろしている人もいるのではないでしょうか。 その代わり「医療費控除の明細書」の添付が必要になりましたが、これは加入している健保組合が作成する「医療費のお知らせ」の添付で代用することができます。また、国税庁が用意している「医療費集計フォーム」などを使ってパソコンで作成することもできるため、いちいち領収書をまとめるよりもずっと簡単に申告ができるようになったのです。 医療費がかかっても面倒だという理由で申告していなかったという人も、申告の手間が大幅に省ける今後は積極的に利用することをオススメします。 セルフメディケーション税制と医療費控除はどっちがお得?
ドラッグストアの薬も医療費控除となる 医療費控除は、治療を目的とした医療費や付随する費用が対象です。しかし、平成29年(2017年)より適用されることになったセルフメディケーション税制によって、治療目的以外の薬代を控除できるようになりました。 対象の薬は、医師処方の医薬品と、第1類医薬品から第3類医薬品含む一般用医薬品(スイッチOTC医薬品)で税制対象になっているものです。 セルフメディケーション税制の対象品目は こちら から確認できます 【セルフメディケーション対象薬はどこで判断する?】 セルフメディケーション税制の対象になる医薬品かどうかは、以下のようなマーク、領収書の表示によって判断できます。 セルフメディケーション対象のマーク 【セルフメディケーション税制利用の注意点】 年間1万2000円を超えた額が対象(上限8万8000円) 本来の医療費控除と併用して利用できない 適用を受けるには健康診断や予防接種などの「 一定の取組 」を行わなければならない 「 」にかかる費用はセルフメディケーション税制の対象外 確定申告時にセルフメディケーション税制の明細書を添付する必要がある 2. 妊娠や出産したときの医療費控除 一般的に治療には当たりませんが、妊娠や出産時の医療費は医療費控除に含めることができます。 【医療費控除の対象になる費用の例】 妊娠中の定期検診や検査 妊娠中の入院費や食事代 出産や分娩(ぶんべん)の費用 赤ちゃんの入院費用 出産育児一時金などの支給があれば、出産費用の補填(ほてん)分として差し引く必要があります。医療費負担の軽減に関係しない健康保険法などの出産手当金は補填(ほてん)額に上げる必要はありません。 3. 領収書のない交通費の医療費控除 通院にかかった交通費で、バスや電車など、基本的に領収書が発行されない分の請求は可能なのでしょうか? 領収書がない場合は、利用年月日と、利用区間、金額を詳細に記録しておけば、領収書の代わりとなり、医療費控除が受けられます。 4. 高額の医療費がかかったら…「高額療養費」の申請方法＆戻るお金の簡単計算法 | サンキュ！. 保険金の確認を忘れずに! 民間の医療保険などの保険金を受け取った場合、補填(ほてん)があったものとして、医療費負担額から差し引かなくてはなりません。この場合、保険金を合算して差し引く必要はなく、個別の通院や入院ごとの保険金を計算していきます。 入院給付金など、実際の支払額より保険金が多い部分があっても、契約で保険金対象外だった通院の負担が大きい場合は、医療費控除を受けられる可能性があります。 【補填(ほてん)額として差し引く保険金の例】 入院給付金 手術給付金 先進医療給付金 がん診断給付金 など これからの医療に備えよう 医療費が高額になった場合、確定申告の医療費控除を利用して、所得税の負担を軽減することができますが、軽減額は限られます。また、所得税の負担が減るだけで、医療費の負担が軽減されるわけではありません。 将来の自分自身、あるいは家族の医療費負担に備えるには、適した保険に加入しておくことが大切です。今の保険で十分か、希望の保障は受けられるか、改めて保険を見直してみませんか?
1. 医療費を支払う まずは医療機関の窓口で通常どおり医療費の3割を支払います。 2. 高額療養費申請書を提出する 診療日の翌月の1日から2年以内に、高額療養費の申請をします。 高額療養費申請書、健康保険証、医療機関の領収書など、必要なものをそろえ、各窓口へ提出しましょう。国民健康保険の人は、住んでいる市区町村の役所へ。会社員の人は、勤務先の健康保険組合や協会けんぽへ提出します。 3.払い戻しを受ける 提出された書類の審査を経て、健康保険から医療費が払い戻されます。 事前に申請する方法もある 医療費が高額になりそうな場合は、事前に加入先の健康保険に申請して、「限度額認定証」をもらっておきましょう。 医療機関に認定証を提出すれば、窓口では自己負担限度額のみを支払うだけですみます。 対象外となる医療費はある? 高額療養費制度とは？医療費が一定額を超えたら払い戻される!?｜保険相談ナビ. 「高額療養費制度」の払い戻しは、健康保険の適用となる診療が対象です。次のような保険適用外の診療、患者の生活にかかる費用などは、払い戻しの対象にはならないので注意しましょう。 【対象外となる医療費】 ・ 保険適用外の診療(インプラント、美容整形など) ・ 食事代 ・ 住居費 ・ 差額ベッド代 ・ 先進医療にかかる費用 帝王切開は対象になる 妊娠・出産は病気とは見なされないため、健康保険が適用されません。ですが、帝王切開で手術費用がかかったときは、健康保険が適用され、「高額療養費制度」の対象となります。 自己負担額は世帯合算できる 1つの世帯で、同じ月に家族の何人かが病気やケガで医療機関を受診した場合、自己負担額が2万1000円を超えた分は、世帯で合算することができます。 合算した額が自己負担限度額を超えれば、高額療養費がもらえます。 まとめ 「高額療養費制度」については、その存在自体を知らない人も多く、高額の医療費を全額自己負担してしまっているケースもあります。 高額な手術や長期の入院をすることになったとき、お金の面で大きな不安を抱えることがないよう、今から制度の内容をしっかり理解しておきましょう。 取材・文/有馬未央(KIRA KIRA)
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