解決済み 専門家回答 銀行から融資された資金を知り合いの会社に貸した時に問題はありますか? 銀行から融資された資金を知り合いの会社に貸した時に問題はありますか?当初、運転資金目的で銀行から借り入れを行いました。しかし、おかげさまで予想以上に売上も伸び、経営も安定し、繰り上げ返済を行っても良かったのですが、念のためそのままにしておりました。 一方、知り合いでもあり大事なお客様でもある会社がピンチとなり、そこの社長からお金を貸して欲しいと相談がありました。 私は法定金利内で利息も頂くことを約束して頂き、返済計画書と念書も頂きました。 自分の会社から経営者である私に貸し付けする形にして、個人的にその知り合いの社長に貸し付けた形を取りました。 既に貸してしまった後で気付いたのですが、これは迂回融資というものにあたるのでしょうか? このケースでは何かしら罰則があるのでしょうか? 『コロナ融資の資金使途について』 …金融機関は経営者の想像以上に資金使途を重視しています。 :税理士 石田雄二 [マイベストプロ広島]. 教えてください。よろしくお願いします。 回答数: 4 閲覧数: 5, 312 共感した: 0 ベストアンサーに選ばれた回答 「運転資金」で「資金使途違反」→「詐欺」は(このケースでは)ないでしょう。 「迂回融資」とも違います。 銀行側が意図的に貴方の会社を通じて「知り合い」の会社に融通することを「迂回融資」と言います。 「犯罪」に問われるとしたら、貴方が貴方の会社から「背任」で訴えられることぐらいではないでしょうか? 法人だと、適法に取締役会の承認を取っておかなければ、焦げ付いた時には問題です。 銀行から見れば「犯罪」でなく「信義則違反」という範疇だと考えます。 「資金使途違反」と言えばそうなりますが、「借りた金は運転資金に使って、売上金から貸した」と言えばお金に色は付いていないでしょうから、「詐欺」とか「詐取」とかいう話にはほど遠いと思います。 しかし、所謂「悪質な資金流用」としてマークされることは間違いありません。 仮に無事に返済したとしても「失った信用」を取り戻すのは容易ではないと思われます。 今後の融資取引に大きな障害となるのは確実です。 銀行はあなたの会社に必要な資金を融資したのであって、あなたの友人のピンチを救済するための資金を融資したのではありません。 と銀行から言われる状況にあります。 分かりやすく言えば、友人の会社に銀行が直接融資したでしょうか?
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資金使途違反とは?
銀行融資申請時に最低限気をつけたい、チェックしておきたいポイントとは?
経営・マーケティング 2021. 03.
質問「設備投資で借りた融資を、その後に運転資金に流用するとバレますか」 中途半端なごまかしは、「その後」の資金調達に大きく影響します。 こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。 ネクストフェイズが運営する融資コンサルタント協会では、会員からのメールや電話、ご来訪などによる個別相談にのったり、活動報告をいただいたりしています。 先日ある公認会計士の会員より、 融資後に使途を変更してしまった資金 について質問をいただきました。 設備投資で借りた融資を運転資金に流用すると、バレるか? B公認会計士 平成23年、まだ私が担当する前だったときの顧客企業が 信用保証協会付きの融資 を金融機関より受けました。内容は 運転・設備で1, 400万円、10年返済 ところが借入の際、1, 000万円の設備の見積を提出したのに 実際に設備投資に利用したのは200万円程度で あとは運転資金へ消えています ヒガシカワ それは、まずい… 設備資金で借りたお金を運転資金に流用するのは 「 資金使途違反 」です なんとか隠し通すことはできますか? これだけは知っておきたい！「資金使途」の説明方法と３つの注意点 | 川越 税理士｜30代の税理士が対応｜税理士法人TMコンサルティング. できないと思います(きっぱり) 通常、設備資金を借りる場合、融資を実行した瞬間に その金額を 金融機関から支払先に直接振り込む ケースが多いものです そうでない場合でも 振り込んだ際の領収書を提出 するよう言われますから 必ずバレます ペナルティを受ける可能性があります してしまったことは、もう仕方ありません。こうなると、どんなペナルティがあるのか気になります。 資金使途違反が露見すると、どんなペナルティを受ける? どのようなペナルティですか? 保証協会の保証付き融資を借り入れたとき 「保証のお知らせ」 という書類をもらいます。そこには 「 本保証の設備実施ができない場合、次回の保証申し込みをお断りすることになりますのでご注意下さい 」 と書かれています 資金使途違反があった場合 新たに融資をしてもらうことはできないということでしょうか? 信用保証協会に知られた場合 新規融資はしてもらえなくなります 追加融資をしてもらえない… つまり金融機関との信頼関係に傷がついたということですね。しかしどうにかリカバリしたいものです。 すでに資金使途違反をしてしまった場合、どう信頼回復するか? 資金使途違反がバレたら もう一生、保証協会の保証付き融資は借りられなくなるのでしょうか?
みかんさん (30歳・女性) 今だけですよ!
こんにちは 今日も絶好調 ←まさにこんな顔! このまま何事もなく、2週間キープしてほしい… 子どもがほしいどころか、 生理がきてほしい と願う毎日 ところで、これ、あるあるやと思うんですけど、 基礎体温のための二度寝 って、しませんか? 専業主婦は二度寝しますよね？【前篇】 | GIRL’S TALK Review. 今朝、いつも通り旦那の方が先に起きて支度をはじめ、私は薄明かりに気づいて、ウトウトしながら 何となく目が覚めたんです。 なんていうか、そういう ジワジワ起きたとき の基礎体温って、低くなるんです。 私今朝測ったとき、 36. 45℃ で、一瞬 ってなりました。 そして、 これは現実ではない と言い聞かせ(現実でしかない)、もう一度 納得のいく結果が出ることを信じて二度寝。 私これ、子作りしてて 生理が来てほしくないとき (体温上がれ! )とか、二度寝しまくったわ 何度寝てもダメなときはダメですけど。 それでも、 自分の可能性を信じたい みたいなところありますよね(アスリートかい) 今日は二度寝して、目覚ましかけて、アラームが鳴った 瞬間に 体温計を口に運び、 自分のほしかった温度 を手に入れたわ。 もはや 捏造か と思われるけど、多分合うてます。 合うてます~~! (反抗期の子供風に) 妊活してる人、みんなやったことあると思います。私だけやったらどうしよ。でも やる けど。 相変わらず 体温計に振り回される毎日 です 今日から旦那が出張に行ってしまったので、 実家に帰らせて頂きます。 ことあるごとに実家帰る。実家まあまあ近いあるあるです
誰かとくらべたらきりがないですよね! 旦那さんも優しいひとなんでしょうからいいんじゃないんですかね??? みんみんさん (28歳・女性) 全然アリだと思います 公開:2016/05/29 役に立った: 0 私も結婚して退職し、実家から離れたところに引っ越ししたので、毎日ヒマでヒマで仕方なかったです(笑)休み休みですけど、きちんと家事をされているし、お料理も丁寧に作らていて素晴らしいと思いますよ。私は結婚後わりとすぐ妊娠してものすごくつわりで苦しんだので、ゆったりと過ごせるうちはそれに甘えて過ごせばいいという考えです。 この質問への回答募集は終了しました