年金請求書 2. 受診状況等証明書 障害年金の申請をするためには初診日を明らかにする必要がある。 そのため、受診状況を確認できる証明書の用意が必要だ。 ただし、 診断書作成医療機関と初診病院が同じである場合には提出しなくても良い 。 3. 診断書 障害認定日による請求の場合、障害認定日以降3ヶ月以内の症状が記載されている診断書が必要になる。 事後重症による請求の場合、年金請求書提出日以前3ヶ月以内の障害の状態が記載されている診断書が必要になる。 ちなみに、複数の障害を抱えている(共同執筆者の黒田を例にすると血液、肢体など)場合、どの障害で障害年金を申請するか、あるいは全ての障害で申請するかは自己判断なのだが、診断書は障害別に分かれており、診断書を主治医に依頼するには1枚あたり自費で 5, 000円 ほどかかるので、覚えておこう。 4. 障害年金の年金請求書とは？正しい記入方法をわかりやすく解説｜咲くや障害年金相談室. 病歴・就労状況等申立書 この申立書は、発症から現在までの日常生活状況や就労状況を記載するものだ。 診断書では伝えきれない日常生活状況を伝えるための重要な書類なので、覚えておこう。 5. 年金手帳 郵送で発送する場合には、基礎年金番号が記載されているページのコピーを同封する必要がある。 6. 戸籍抄本・住民票 戸籍謄本や住民票は 提出日から半年以内 でなければならないので注意しよう。 7. 銀行口座の通帳・キャッシュカードの写し 8. 身体障害者手帳(精神保健福祉手帳・療育手帳)の写し もし取得していない場合には提出しなくても良い。 9. 印鑑(認印) 年金請求書の書き方 障害者年金請求書は初診日に加入していた制度によって様式が違う。 請求書の様式 使用者 障害厚生年金請求書 初診日時点で厚生年金に加入していたもの 障害基礎年金請求書 初診日時点で、国民年金に加入していた方・配偶者の扶養に入っていた方・20歳未満だった方・60歳以上65歳未満だったもの 記入自体はそこまで難しいものではないが、 記入項目が多い 。 そのため、年金請求書の書き方自体は別の記事で紹介しているので、確認して欲しい。 (※準備中 病歴・就労状況等申立書の書き方 病歴・就労状況等申立書の書き方は結構手こずるかもしれない。 なぜかというと、 決まっているフォーマットが無いからだ 。 それぞれの病歴や就労状況に合わせて、カスタマイズする必要がある。 ここで紹介すると少し長くなるので、別の記事で紹介した。 下記の記事をぜひ参考にして欲しい。 障害年金の申請手続きの流れを確認 さて、このトピックでは障害者年金の申請手続きの流れを確認しよう。 障害年金は申請してから実際に受け取るまで時間がかかる。 そのあたりをしっかり確認していこう。 申請書類審査期間はどれくらい?
障害認定日による請求 障害認定日(初診日から1年6月またはその前に症状固定に至った場合はその日)の障害状態で障害程度を審査希望するときは「1」を○で囲みます。 ■ 2. 事後重症請求 請求時点の障害状態のみで障害程度を審査希望するときは「2」を○で囲んでください。 理由欄は「1. 2. 3」のいずれかを○で囲みます。 ■ 3.
受けてない」に○印をします。 現在、請求中の方は「3. 請求中」に○印をします。 ■ 1. 受けている 下記の年金制度から現在年金を受け取っている方 が該当します。 ア 国民年金法 イ 厚生年金保険法 ウ 船員保険法 エ 廃止前の農林漁業団体職員共済組合法 オ 国家公務員共済組合法 カ 地方公務員等共済組合法 キ 私立学校教職員共済法 ク 恩給法 ケ 地方公務員の退職年金に関する条例 コ 八幡共済組合 サ 改正前の執行官附則第13条 シ 旧令による共済組合等からの年金受給者の為の特別措置法 ス 戦傷病者戦没者遺族等援護法 セ 労働者災害補償保険法 (記入するときには年金証書を見ながら書きましょう。) ■ 2. 受けていない 下欄を記入する必要はありません。 空欄のままでOKです 。 ■ 3. 請求中 横枠内に必要情報を書きましょう 。 「J」配偶者がいる場合 氏名・生年月日・基礎年金番号 を記入します。 「太枠以外」の欄 記入する必要はありません。 年金請求書(P. 3)の書き方 「K」加入したことのある年金制度(※) これまで『加入したことのある年金制度』全てに○印をつけてください。 たとえば「誰かの扶養に入っていた」という方は、国民年金制度に加入していたことになるため国民年金法に○をつけます。 履歴(※) 履歴欄は書く項目が多く見えますが、省略することが可能な部分もあります。 ■ 「L」請求者番号、勤務先番号 請求者番号は必ず記入しておきましょう 。 固定電話番号に限らず、 携帯番号でも問題ありません。 ■「M」 (1)~(5) ■省略することが可能です。 年金記録の照会に同意する旨の意思表示として、 欄内に「氏名」および「捺印」をしましょう。 【注】履歴を省略するときは、全ての年金記録が正しいことが前提のため、今までの記録に誤っているなどの場合は別途手続きが必要ですので注意してください。 ■きちんと記入したい場合は、被保険者記録照会回答票をみながら書く のがおススメです。 被保険者記録照会回答票は、年金事務所で取得することができます。 「N」第4種被保険者、船員保険の年金任意継続被保険者 こちらは ほとんどの方は「2. 障害年金 申請 書類 書き方. いいえ」に該当 します。 ■ 第4種被保険者とは 旧厚生年金保険法にあった「一定の要件を満たせば、会社などを辞めてたあと、任意で厚生年金に加入が続けられる」制度です。 昭和61年には廃止されており、現在はありません。 ■ 船員保険の年金任意継続被保険者とは 船員保険は、船員法などに定められた「船舶内で仕事をする方」が加入していた制度です。 船員保険独自の制度であり、現在は一部の給付金を除き他の制度に統合され廃止されています。 旧船員保険法には、「船員を辞めたあとも一定の要件を満たせば船員保険に加入し続けられる」年金任意継続制度が認められていましたが、他の制度と統合後は経過措置を経て廃止となっています。 年金請求書(P. 4)の書き方 「O」請求事由区分 障害年金を請求する方法には、大きく分けて3つの種類があります。 障害認定日 による請求 事後重症 による請求 初めて障害等級の1級または2級に該当したこと による請求 それぞれの請求の意味については、別途詳しくご説明しておりますのでご覧ください。 ■ 1.
請求手続きに必要な書類
障害認定日による請求 障害認定日(初診日から1年6月またはその前に症状固定に至った場合はその日)の障害状態で障害程度を審査希望するときは「1」を○で囲みます。 ■ 2. 事後重症請求 請求時点の障害状態のみで障害程度を審査希望するときは「2」を○で囲んでください。 「2」に当てはまるときは、理由欄が必須となります。「1. 3」のいずれかを○で囲みましょう。 ■ 3.
障害年金の認定基準を満たしていること 2. 保険料の納付要件を満たしていること 3.
請求中」に〇をして横欄に詳しい情報を書きます。 ■ 1. 2. 受けているに〇した H欄で「1. 老齢・退職の年金を受けている」または「2. 障害の年金を受けている」に〇をした方は、必須項目です。 年金証書などを見ながら書くのが良いですね! 「J」あなたが公的年金制度等か年金を受けているか(※) ご自分の現在の状況について、 下記3つのうち当てはまるものに○囲み をします。 ご自分が公的年金を受けている方は「1.受けている」に○印をします。 ご自分が公的年金を受けていない方は「2. 受けてない」に○印をします。 現在、請求中の方は「3. 発達障害で障害年金の申請をされる方へ | 障害年金申請サポート業務のご案内 国際社労士事務所 AEパートナーズ. 請求中」に○印をします。 ■ 1. 受けている 詳しい情報を記入する必要があります。書くときは年金証書などを見ながら書くのが良いですね! 【注】 下記の年金制度から現在年金を受け取っている方 が該当します。 ア 国民年金 キ 廃止前の農林漁業団体職員共済組合 イ 厚生年金保険 ク 恩給 ウ 船員保険 ケ 地方公務員の退職年金に関する条例 エ 国家公務員共済組合(JT、JR、NTTも含みます!) コ 日本製鉄八幡共済組合 オ 地方公務員等共済組合 サ 改正前の執行官附則第13条 カ 私立学校教職員共済 シ 旧令による共済組合等からの年金受給者の為の特別措置 ス 戦傷病者戦没者遺族等援護法 ■ 2. 受けていない 記入する必要はありません。 空欄のままでOKです 。 ■ 3. 請求中 横枠内に必要情報を書きましょう。 「L」加入したことのある年金制度(※) これまで『加入したことのある年金制度』全てに○印をつけてください。 たとえば「誰かの扶養に入っていた」という方は、国民年金制度に加入していたことになるため国民年金法に○をつけます。 「M」履歴(※) 欄内に 「氏名・捺印」をすることで省略 することが可能です。 【注】履歴を省略するときは、全ての年金記録が正しいことが前提のため、今までの記録に誤っているなどの場合は別途手続きが必要ですので注意してください。 ■きちんと記入したい方 省略せずに、きちんと記入した場合は、被保険者記録照会回答票をみながら書くのがおススメです。お近くの年金事務所で取得することが出来ます。 年金請求書(P. 5)の書き方 「N」請求事由区分 障害年金を請求する方法には、大きく分けて3つの種類があります。 障害認定日 による請求 事後重症 による請求 初めて障害等級の1級または2級に該当したこと による請求 それぞれの請求の意味については、別途詳しくご説明しておりますのでご覧ください。 ■ 1.
2%→10 年 」「 月利 0. 1%→120 ヶ月 」 現在価値(必須) 住宅ローンの借入金額を指定 将来価値(省略可) 住宅ローン返済では、「0」を指定 ※省略すると「0」で処理されます。 支払期日(省略可) 支払いを「各期の期末(0)」か「各期の期首(1)」を指定 ※省略すると「0」の各期の期末で処理されます。 毎月の返済額を計算する場合は、「 利率 」「 期間 」「 現在価値 」の3つを入力すれば、求められます。 利率 利率には、 毎年の返済額を求めるなら「年利」を、毎月の返済額を求めるなら「月利」 を入力します。 月利とは 『 借入金額に対して月単位でかかる金利 』 のことです。 住宅ローンの金利は、年単位の年利で記載されていますので、月利に変換するには、12ヶ月で割ります。 月利=金利 ÷12 例えば、金利1. 2%の月利は、 1. 2%÷12= 0. 1% となります。 期間 期間には、 住宅ローン返済期間の返済回数合計 を入力します。 「期間」と「利率」は、同じ単位を指定しなければいけません。 例えば、利率に年利1. 住宅ローンの仕組みを知ろう！Excelで計算できるローンの返済額 | ノムコムの住宅ローン - ノムコム. 2%を入力したら返済回数は10(年)、利率に月利0.
011 /12, 1, 35 *12, 30, 000, 000) で、「 58, 482円 」が求められます。 15回目の元金分を計算する場合は、 =-PPMT(0. 011/12, 15, 35*12, 30, 000, 000) と、「期」を変えていけば、知りたい期の元金分を計算できます。 毎月の利息分を求めるIPMT関数 IPMT関数とは 『 一定利率で1回あたりの利息分を求める関数 』 のことです。 元利均等返済の利息分を求める場合は、IPMT関数を利用します。 IPMT関数の計算式は、以下の通りです。 IPMT関数の計算式 =IPMT(利率, 期, 期間, 現在価値, [将来価値], [支払期日]) IPMT 関数の項目(引数) 項目(引数) 詳細 利率(必須) 金融機関の利率を指定 期(必須) 住宅ローン返済期間のうち何回目かを指定 ※「利率」と同じ単位を指定しなければいけません。 「 年利 1. 住宅ローンは自分で計算できる！エクセルを使った計算方法とは？｜リノベーション情報サイト &Reno. 1%→120 ヶ月 」 現在価値(必須) 住宅ローンの借入金額を指定 将来価値(省略可) 住宅ローン返済では、「0」を指定 ※省略すると「0」で処理されます。 支払期日(省略可) 支払いを「各期の期末(0)」か「各期の期首(1)」を指定 ※省略すると「0」の各期の期末で処理されます。 毎月の利息分を計算する場合は、「 利率 」「 期 」「 期間 」「 現在価値 」の4つを入力すれば、求められます。 利率・期・期間・現在価値・将来価値・支払期日 利率・期・期間・現在価値・将来価値・支払期日は、 すべてPPMT関数と内容は同じです 。 エクセルの計算式 エクセルでは、このように該当するセルを参照させます。 例えば、1回目の利息分を計算する場合は、 =-IPMT( 0. 011 /12, 1, 35 *12, 30, 000, 000) で、「 27, 750円 」が求められます。 30回目の利息分を計算する場合は、 =-IPMT(0. 011/12, 30, 35*12, 30, 000, 000) と、回数を変えていけば、知りたい回数の利息分を計算できます。 計算式の注意点 IPMT関数もPMT関数と同じで、結果が「 -(マイナス) 」になります。 計算式に入力する際は、「-」をつけましょう。 = - IPMT(0. 011/12, 30, 35*12, 30, 000, 000) PMT・PPMT・IPMT関数のうち使うのは2つだけ!
5%違うだけで総返済額はかなり違ってくるなど、いろいろなことに気づくことができるでしょう。そのことが、賢いローンの組み方を知ることにもつながるはずです。 本コラムは、執筆者の知識や経験に基づいた解説を中心に、分かりやすい情報を提供するよう努めております。掲載内容については執筆時点の税制や法律に基づいて記載しているもので、弊社が保証するものではございません。
110%」で計算式に代入すると =-PMT( 0. 011 /12, 35 *12, 30, 000, 000) で、毎月の返済額「 86, 232円 」が求められます。 計算式の注意点 計算式の注意点として、以下のようにPMTの前に「 -(マイナス) 」が入っています。 = - PMT(0. 011/12, 35*12, 30, 000, 000) PMT関数は、 返済額を手元から出て行くお金と判断して、「-」で表示されます 。 マイナス表示は見づらいため、「-」に「-」をかけて、プラスに変換しています。 他にも「ABS関数」で絶対値で表示させる方法もありますが、「-」をつけたほうが早いです。 ボーナス返済 PMT関数は、1回あたりの返済額を求める関数ですので、 年間返済額やボーナス返済の返済額を求めたい場合は、「年利」で計算しても問題ありません。 例えば、「借入金額(ボーナス返済分):560万円」「借入期間:35年」「金利(年利)1. 110%」「年1回のボーナス返済」を考えている場合は、 =-PMT( 0. 011, 35, 5, 600, 000) で、ボーナス返済額「 96, 763円 」が求められます。 もしも、年2回ボーナス返済を検討する場合は、 =-PMT(0. 011 /2, 35 *2, 5, 600, 000) とエクセルの計算式を変更すれば、 回数に応じてボーナス返済額を求めることができます 。 毎月の元金分を求めるPPMT関数 PPMT関数とは 『 一定利率で1回あたりの元金分を求める関数 』 のことです。 元利均等返済の毎月元金分を求める場合は、PPMT関数を利用します。 PPMT関数の計算式は、以下の通りです。 PPMT関数の計算式 =PPMT(利率, 期, 期間, 現在価値, [将来価値], [支払期日]) PPMT関数の項目(引数) 項目(引数) 詳細 利率(必須) 金融機関の利率を指定 期(必須) 住宅ローン返済期間のうち何回目かを指定 ※「利率」と同じ単位を指定しなければいけません。 「 年利 1. 元金均等返済 エクセル テンプレート. 1%→120 ヶ月 」 期間(必須) 住宅ローン返済期間の返済回数合計を指定 ※「利率」と同じ単位を指定しなければいけません。 「 年利 1. 1%→120 ヶ月 」 現在価値(必須) 住宅ローンの借入金額を指定 将来価値(省略可) 住宅ローン返済では、「0」を指定 ※省略すると「0」で処理されます。 支払期日(省略可) 支払いを「各期の期末(0)」か「各期の期首(1)」を指定 ※省略すると「0」の各期の期末で処理されます。 毎月の元金分を計算する場合は、「 利率 」「 期 」「 期間 」「 現在価値 」の4つを入力すれば、求められます。 利率・期間・現在価値・将来価値・支払期日 利率・期間・現在価値・将来価値・支払期日は、 すべてPMT関数と内容は同じです 。 期 期には、 住宅ローン返済期間のうち何回目か を入力します。 例えば、返済期間35年(420回)であれば、期は「1~420」のいずれかで、5回目の元金分を計算したい場合は「5」を、23回目の元金分を計算したい場合は「23」を入力します。 エクセルの計算式 エクセルでは、このように該当するセルを参照させます。 例えば、1回目の元金分を計算する場合は、 =-PPMT( 0.
011 /12, 0, 35 *12, 30, 000, 000) で、「 27, 750円 」が求められます。 15回目の利息分を計算する場合は、 =-ISPMT(0. 011/12, 14, 35*12, 30, 000, 000) と、回数を変えていけば、知りたい期の利息分を計算できます。 計算式の注意点 ISPMT 関数もPMT・IPMT関数と同じで、結果が「 -(マイナス) 」になります。 計算式に入力する際は、「-」をつけましょう。 = - ISPMT(0.
次回の財務モデリング基礎講座は9月15日(日)です。お申し込みは こちら からどうぞ。