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Mon, 29 Jul 2024 14:09:24 +0000

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個人型確定拠出年金制度(愛称:iDeCo(イデコ))は、公的年金制度を補完し、個人の自助努力による資産形成を支援するために誕生した年金制度です。 スミセイの個人型確定拠出年金 「スミセイ個人型プラン」の資料請求はこちら 制度の主な特徴 1. ご加入者さまが自己責任で運用する年金制度です。 個人型確定拠出年金は、老後に向けての個人の自助努力による資産形成をサポートするための制度です。制度への加入、掛金額の設定・拠出、運用方法の選択等については、すべてご加入者さまがご自身の判断で行うこととなります。 2. 退職時または転職時に、ご自身の年金資産を、新しい確定拠出年金制度へ移し換えることができます。(ポータビリティ) 従来の年金制度では、退職または転職する時点でそれまで積み立てられた年金資産はいったん清算され、転職先企業において新たにゼロから積み立てられていました。それに対して確定拠出年金では、ご加入者さまが退職または転職された場合でも、企業型確定拠出年金の資産は個人型確定拠出年金に、また個人型確定拠出年金の資産は転職先の企業型確定拠出年金に移し換えて(「移換」といいます。)運用を継続することができ、個人のライフスタイルが多様化してきた現代においても柔軟に対応できる仕組みとなっています。 3. 税制上の優遇措置があります。 個人型確定拠出年金では、掛金拠出時、積立金の運用期間中、給付時のそれぞれにおいて、税制面で優遇されています。 掛金拠出時 拠出した掛金は、その全額が所得から控除されます。 運用期間中 利子や配当等の積立金運用益に対する課税はありません。 給付時 老齢給付金を年金で受け取る場合は、雑所得として公的年金等控除が適用され、一時金で受け取る場合は、退職所得として退職所得控除が適用されます。また、障害給付金は全額非課税扱いとなります。 住友生命で取り扱う個人型確定拠出年金 運用商品ラインアップ カテゴリ ファンド名 運用会社 スタイル 信託報酬 (税込) 投資信託 バランス SMAM・グローバルバランスファンド (機動的資産配分型)(資産配分おまかせくん) 三井住友DSアセット マネジメント アクティブ 0. 6490% 野村DC運用戦略ファンド(マイルド) (ネクスト10マイルド) 野村アセット マネジメント 0. 三井住友 確定拠出年金 解約. 6600% DCインデックスバランス(株式20) 日興アセット マネジメント インデックス 0.

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3%以下です。 できれば0. 2%以下が望ましいラインでしょう。 確定拠出年金の対象となる銘柄でシンプルなインデックス系ファンドであれば、ほぼ確実に達成できる水準です。 もしインデックスファンドなのに0. 5%以上の手数料商品しかないのであれば、会社に要望を出すべき事態です。 劣悪な商品ラインナップと言わざるをえません。 ファンド手数料(年率)の判断目安 0. 0~0. 3% 安い 0. 3~0. 5% ふつう 0. 5%~ やや高い 1.

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確定拠出年金では、離転職等により、60歳未満で企業型DCの加入者資格を喪失したときには、それまでに積み立てた年金資産を他の確定拠出年金等に移す手続が必要です。(この手続を「資産移換」といいます。) ※ 資産移換手続は、『加入者資格を喪失した本人』が、『加入者資格喪失日の属する月の翌月から起算して6か月以内』に完了するように行います。 ※ 所定の期間内に資産移換手続を行わない場合、移換先となる他の確定拠出年金の加入者等となっている場合を除き、年金資産は、 国民年金基金連合会に自動的に移換されます。(これを「自動移換」といいます。) 1. A・Bの状況に該当するときは、本人申出がない場合でも、自動的に移換が行われます。 2. Cの場合(自動移換)、資産は現金化され、運用されないまま資産から手数料が差し引かれる等の制約があります。 3. 自動移換となっている期間は加入者等期間に含まれないため、老齢給付金の受取開始時期が遅れる場合あります。 4. IDeCoの概要|個人型確定拠出年金(iDeCo)|確定拠出年金|三井住友海上. 自動移換となった資産は、その後、企業型DCまたはiDeCoの加入者等の資格を取得した場合、当該企業型DCまたはiDeCoに自動的に移換されます。 5. 自動移換となった場合、国民年金基金連合会(特定運営管理機関)の事務手数料がかかります。 いずれも消費税込の金額。 ②は自動移換となった資産から、自動移換の4か月後から徴収が開始されます。 ③は自動移換となった資産を他の確定拠出年金等に移換する際の手数料です。 途中で脱退できるの? 確定拠出年金は、税制優遇を受けながら老後の資金を積み立てる年金制度なので、原則として受給開始年令(60歳以降)までは脱退や受取りはできません。しかし、要件を満たす場合にかぎり、それまで積み立てた年金資産を脱退一時金として請求することができます。脱退一時金は2種類あり、いずれもすべての要件を満たす必要があります。さらに詳しく知りたい場合は、 こちら をご参照ください。 お問い合わせ・資料請求

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一部解約の場合、一部解約部分の利息は、預入日から一部解約日の前日までの日数に応じた中途解約利率によって計算します。 2.

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商品の特徴、投資信託の基準価額、分配金、運用状況、販売会社の一覧などを掲載しています。 専門家の分析によるマーケットレポートや、世界各国の株式・為替など最新市場動向を掲載しています。 ファンド名 基準価額(円) 前日比 (円/%) 純資産総額 (百万円) 交付目論見書 月次レポート チャート ファンド名※ 前日比(円/%) ファンド名から「三井住友DS」「SMDAM」「三井住友」「SMAM」「大和住銀」を除いた名称で並び替えをいたします。 DC は確定拠出年金(DC)向けファンドです。 DC兼用 は確定拠出年金(DC)向けと一般向け兼用のファンドです。 ETF は上場投資信託(ETF)です。 償還済 は償還済みのファンドです。 三井住友DSアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第399号 加入協会:一般社団法人投資信託協会 、 一般社団法人日本投資顧問業協会 、 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 Copyright © Sumitomo Mitsui DS Asset Management Company, Limited

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1540% DCインデックスバランス(株式40) DCインデックスバランス(株式60) 三井住友DS・DCターゲットイヤーファンド2050 ― 0. 3960% 国内株式 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 年金積立Jグロース(DCJグロース) 0. 9020% フィデリティ・日本成長株・ファンド フィデリティ投信 1. 6830% 三井住友・バリュー株式年金ファンド 1. 430% ひふみ年金 レオス・キャピタル ワークス 0. 8360% 国内債券 三井住友・日本債券インデックス・ファンド 0. 三井住友 確定拠出年金 ログイン. 1760% 外国株式 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 0. 2750% インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式 (DCインデックス海外新興国株式) 0. 3740% 外国債券 三井住友・DC外国債券インデックスファンド 0. 2310% インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券 (1年決算型)(DCインデックス海外新興国債券) その他 野村J-REITファンド(確定拠出年金向け) 1. 0450% 三井住友・DC外国リートインデックスファンド 0. 2970% ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし) 0.

加入当初に決めた運用方針を守るために、徐々にバランスが崩れていく資産を元のバランスに修正し、一貫性を保つことが必要です。これを「リバランス」といいます。 事例で見るリバランスの考え方 下の図をご覧ください。例えば、当初利回り3.