ホーム > お金の使い方 > 投資信託ランキングとは?信じても大丈夫?投資信託分配金の利回りランキング (画像=fotogestoeber/) 2020年10月14日 お金の使い方 数多くのファンドの中から自分の期待に合うファンドを見つけるためには、投資信託のランキングを参考にするのが効率的です。しかし、ランキング上位のファンドが自分にとって必ずしも良いとは限りません。なかでも分配金利回りには注意が必要です。投資対象ファンドのパフォーマンスの良し悪しを自分で判断できるよう、分配金利回りについて知っておきましょう。 投資信託ランキングとは?
基本情報
レーティング
-
リターン(1年)
-(-位)
純資産額
146億1100万円
決算回数
毎月
販売手数料(上限・税込)
3. 30%
信託報酬
年率1. 87%
信託財産留保額
基準価額・純資産額チャート
1. 1994年3月以前に設定されたファンドについては、1994年4月以降のチャートです。
2. 毎月分配型、目立つ元本取り崩し 残高首位でも4割 CAMPFIREコミュニティ. 公社債投信は、1997年12月以降のチャートです。
3. 私募から公募に変更されたファンドは、変更後のチャートです。
4. 投信会社間で移管が行われたファンドについては、移管後のチャートになっている場合があります。
ファンド概要
受託機関
三菱UFJ信託銀行
分類
国際株式型-グローバル株式型
投資形態
ファミリーファンド 方式
リスク・リターン分類
-
設定年月日
2021/01/21
信託期間
2032/06/04
ベンチマーク
評価用ベンチマーク
MSCI世界株式
SBI証券の投資信託銘柄ページに「分配金健全率」という項目があります。 表示は%となっています。 また項目の解説はこのようになっています。 ・分配金に占める利子配当収入の割合を示したものです。直近の運用報告書あるいあ有価証券報告書で開示された費用控除後利子配当収入(1万口あたり)を直近の分配金で除して算出しています。 以上の解説の意味を考えると 仮に健全率100%以上の場合は払出す分配金の金額より運用による配当収入が上回っていることになるのではないかと推測できます。 逆に100%未満の場合は払出す分配金より運用収入が下回っていることから、その分の補填として基準価額から取崩していくことになるのでは?と考えられます。 以上のことを踏まえてシミュレーションしてみました。 投資信託の銘柄は今人気のある「ニッセイ-ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)」です。 《銘柄詳細2017年3月25日現在》 純資産額:104, 571百万円 基準価額:7799円 毎月分配型:300円 決算日:毎月15日 償還日:2020/10/15 分配金健全率:21.
毎月分配型、目立つ元本取り崩し 残高首位でも4割 投資信託の分配金は、すべて運用益から出ているとは限らない。毎月分配型で純資産残高上位10本の国内公募追加型株式投信について、分配金に占める運用成果の割合を調べた。 分配金は運用益から支払う「普通分配金」と、元本の一部を取り崩す「特別分配金(元本払戻金)」の2種類がある。分配金のうち普通分配金が占める割合を示したのが「分配金健全度」だ。健全度100%なら分配金全額が運用の成果から支払われ、0%ならすべて運用益以外でまかなったことになる。 10本中で1年の健全度が最も高かったのは「J-REIT・リサーチ・オープン(毎月決算型)」の88. 9%だった。 (柳澤のコメント) 毎月分配型の投資信託は、論外です。 複利効果を最大限発揮するには、元利といって、元本に利息を加えることで、資産は雪だるま式に増えていきます。アメリカでは、「スノーボール」と呼んでいます。 その貴重な利息(分配金)を「毎月」支払ってしまうのですから、元本が一向に増えていきません。 仮に、運用がうまくいっていなくても、「毎月」分配金を支払わなければならないため、「元本」を切り崩して、分配していかなければならなくなります。 分配金利回りが高くて喜んでいたら、それはただ、自分の元本から支払われていただけだった・・・と言う悲しい現実が待っています。 元本を切り崩され、手数料も取られているので、気づいたら、分配金も加味した「実質」の利回りが「マイナス」になっていたと言うことも往々にしてよくあります。 複利効果を最大限発揮するには、分配金はできるだけ少なく、それも「再投資」できるものを選びましょう( ^ ^)。
ブラックロック社のiシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF【HDV】 が、2021年6月10日に分配金を発表しました。 0. 8103ドル(厳密には0. 810317ドル) です。1年前の同期は0. 8795ドルでしたので、1年前の同期と比べて 7. 9%の減配 です。 利回りを過去1年間の分配金額から算出すると、2021年6月10日の終値は98. 82ドル、過去1年の分配金額は3. 4664ドルなので、 利回りは3. 51% になります。 ※このページでの利回りは過去1年間の分配金をもとに計算します。 基本情報を確認しよう 【HDV】は財務が健全かつ持続的に平均以上の配当を支払うことのできる75銘柄を選び、支払った配当額の総額をベースに銘柄の加重を行います。そのため、配当利回りの高い米国の大企業が中心のETFになります。四半期に1度、銘柄の入れ替えがあります。 【HDV】と米国の高配当ETF【VYM】【SPYD】【DVY】を比較してみましょう。経費率は【DVY】が少し高いです。利回りは【SPYD】がもっとも高く、運用総額と組込銘柄数は【VYM】が多いですね。 【HDV】のセクター別のファンド構成比は? 【HDV】に組み込まれている銘柄のセクター別の組込比率です。GICS(Global Industry Classification Standard)で分類されています。3カ月前との比較では、ほとんど変化はありません。エネルギーの割合が最も多く、ヘルスケア、生活必需品、金融、情報技術と続いています。エネルギーが多いのが特徴ですね。 【HDV】の上位組込銘柄はどんな会社か? 【HDV】の組込比率1%以上の上位24銘柄です。6月8日のデータです。ベンチマークは、モーニングスター配当フォーカス指数です。上位24銘柄で、全体の85%を占めています。 2020年4月以降の上位銘柄は? 上位組込銘柄の1カ月ごとの推移です。【HDV】は毎年3、6、9、12月に組み換えがあります。下の表では銘柄の入れ替えがあったところは、太い線を引いておきます。直近の組み換え直後の2021年3月末と現在の2021年6月を比較しても、ほとんど変化はないですね。今月末までに銘柄組み換えが行われます。 【HDV】上位20銘柄は主要ETFには組み込まれているのか? 【HDV】の組込比率上位20銘柄は、他のETFにどのくらいの割合で組み込まれているのでしょうか?
帰国後の日本で「喜」「怒」「哀」「楽」を強く感じる(感じていた)ことを、選択肢のなかから複数回答可で選んでいただきました。さて、結果は……? 喜怒哀楽とは. 喜怒哀楽ランキングの選択肢とした項目 ◆食生活 ◆居住環境 ◆ファッション ◆収入や貯金 ◆子どもの学校生活 ◆子どもの習い事 ◆子育て環境 ◆親子関係 ◆夫婦関係 ◆自身の親との関係 ◆自身の友人との関係 ◆ママ友・ご近所づきあい ◆自身の仕事、働き方 ◆自身の仕事での人間関係 ◆余暇 ◆医療 ◆その他 嬉しいと思うことランキング 1位 食生活 611人(85. 8%) 近場で何でも手に入り、口に合うものばかり! 旬の野菜が安くて新鮮。スーパー1ケ所でほしいものが何でも手に入る。M・Sさん(シンガポール3~4年、女性) スーパーで薄切り肉をパックで買える。R・Sさん(ベルギー2~3年、女性) 立ち食いそばのうまさが身に染みる。M・Sさん(アメリカ2~3年、男性) 日本は惣菜天国。デパ地下バンザイ。Y・Sさん(カナダ2~3年、女性) 滞在国ではお肉に対しての制限があったので、帰国直後はお肉が食べたい、焼き肉店に行きたいとしきりに感じた。R・Tさん(インド7~8年、女性) 料理がラク。高地では圧力釜じゃないと米もうまく炊けない。Y・Nさん(ペルー&メキシコ6~7年、性別回答なし) 外食が安くて美味しい。種類が多いし、季節感もあるから飽きない。F・Mさん(アメリカ3~4年、男性) 2位 医療 440人(61. 8%) 診療面でも費用面でも安心感が大きい 通院時、医師からの説明が全て日本語だからちゃんと理解できる。N・Aさん(アメリカ5~6年、男性) 最先端の医療を受けられる幸せ。Sさん(イギリス9~10年、女性) 国民皆保険は素晴らしい。アメリカでは盲腸の手術と入院で500万円の請求がきてしまい、絶叫した。日本では病院食も美味しく至れり尽くせり。M・Mさん(アメリカ4~5年、女性) 診てもらえないことがない。スウェーデンには「かかりつけ医」という概念がなく、電話で症状を伝えて診てもらえるかが決まる。A・Nさん(スウェーデン&シンガポール5~6年、女性) 腕のいい歯科クリニックが多くある。Dさん(ベトナム6~7年、女性) 人間ドックがきちんと受けられることに安心する。K・Nさん(オーストラリア&シンガポール3~4年、女性) 3位 居住環境 199人(27.
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季節も、ぐっと秋に近づいた10月始めのアートコンテンツの活動報告をいたします! 今回は人間の4つの感情である「喜」「怒」「哀」「楽」をテーマに抽象絵画の巨匠の作品を参考にして、オリジナルの作品を作りました。 まずはじめに、「喜」「怒」「哀」「楽」とはどのような感じかを振り返ってみました。「プレゼントをもらったときはうれしい!」「友達とケンカしたときは怒っちゃうよね。」「大切にしていたものがこわれてしまったときは悲しいよね。」「みんなで遊ぶときは楽しいかな。」 次にそれぞれの気持ちを考えながら、絵で表現していきます。今回はハガキサイズより少し小さめに切った画用紙を1人4枚配ってそれぞれ「喜」「怒」「哀」「楽」の感情を油性マジックや、クーピー、クレヨン等で描いていきました。 最後に出来上がった作品を並べてそれぞれどのような感情で描いた作品かを当てるゲームをしました!子どもたちに「喜」「怒」「哀」「楽」と書かれたカードを持ってもらい、それぞれが思う絵から伝わってくるイメージを作品の横に置いていきます。置き終わったら、正解をそれぞれの作品を描いた子どもたちに発表してもらいました。 「えー!これ『哀』じゃなくて『楽』なのー? ?」等、みんなが思っている感情の表現方法とは真逆の表現の仕方をした子もいて「表現の多様性」を感じることができたコンテンツとなりました。 まとめとして、文字だけでなく絵というツールでもイメージを伝えることができることをおさらいし、作者が意図したイメージを見た人がしっかり受け取れるようにするにはどうしたらよいかを考えることの大切さを学びました。 ご参加いただいた皆様誠にありがとうございました★
自分史 自分史とは、自分の歴史のことです。小学生から大学生までのことを振り返り、印象に残っている出来事をノートに書き出してみましょう。 <自分史の例> ・小学1年生:水泳教室に行くことが楽しみだった ・小学3年生:運動会の徒競走で1位が取れず悔し泣きをした ・中学2年生:漢字テストで満点を取ってうれしかった ・中学~高校:吹奏楽部の活動に打ち込んだ ・高校1年生:親友と大げんかをして1週間話さなかった ・高校3年生:大学受験では第一志望に合格できず悔しかった ・大学1年生:アルバイトの面接に合格してうれしかった ・大学3年生:インターンシップに参加し、将来やりたいことが明確になった 出来事を書き出したら、それぞれを深堀りしていきます。「なぜ水泳教室に行くことを楽しみにしていたのか?」と自問自答して、「先生が褒めてくれてうれしかったから」という理由を導き出しましょう。さらに深堀りすれば「成果を評価されることでやりがいを感じる」といったように、具体的なエピソードが抽象的な表現になるはずです。 2. モチベーショングラフ モチベーショングラフとは、過去のエピソードとそのときの感情をグラフで表したものです。ノートに大きく、+100点からー100点までの縦軸と、時系列を表す横軸を用意します。自分史とあわせて作成すると良いでしょう。モチベーショングラフができたら、次のことを考察します。 ・なぜその行動を起こしたのか ・なぜモチベーションが上がった/下がったのか ・グラフが上下したとき、自分はどのような感情だったか 考察した内容もグラフに書き込んで、自己理解を深めましょう。 3. 喜怒哀楽 過去のエピソードを、「喜怒哀楽」という観点から分析する方法です。見開きのノート中央から十字に区切り線を引いて、スペースを4つ作ります。スペースに「喜」「怒」「哀」「楽」と名称をつけて、過去の経験を分類しながら書き出してみましょう。書き終わったころには、「自分がどのようなときに喜びを感じるのか」「自分はなぜ怒るのか」といった分析に役立つ資料ができます。 4.