みなさん、こんにちわ(^^)/ CFP®の前原です。 年末調整の書類提出時期になりましたね。 先日保険に加入していただいているお客様から、書類の書き方でご相談があり行ってきました。 今回はそのことを書きたいと思います。 年末調整のやり方が変わってきた? 年末調整がわからない原因はこれ！所得、控除、配偶者特別控除。 – 保険は相談するな！. お客様から連絡があり、 「年末調整の書き方がわからないから教えてほしい。」 と電話がありました。 例年そのような電話は無いお客様だったので不思議に思ったのですが、生命保険料控除のことを再確認したいのかなと思いました。 しかし、行ってみて ビックリ! 最近では年末調整の書類を会社の総務などに提出ではなく、外部機関に委任してるんですね。 封筒の中身を見ると、保険料控除のほかに配偶者控除や住宅ローン控除などの書類も入っており、見本を参考に記入して送るとのこと。 自分の正直な感想としては、「控除のことを知らないサラリーマンの人たち、書類だけ送られてきてもどうしよう??? ってなっちゃうよなあ・・・」と思いました。 そのお客様に会社の同僚の人たちは、どんな反応してるのか聞いてみたところ、やはりどうしていいのか、みんな困っているそうでした・・・。 身近にアドバイスできる人がいればいいけど・・・ 以前も記載したかもしれませんが、日本は金融教育をほとんど受けずに社会人になります。 所得税などの税金や控除の仕組みなどは、社会人になって、その状況が来て初めて知ることがほとんどです。 年末調整の書類は知っている人からすると、文字読んで該当する数字を入れていくだけなのですが、知らない人からすると、知らない新たなことをやるのはすごくエネルギーがいります。 今後、今回のような相談も増えてくるかもしれないと思いました。 税理士法に抵触しない範囲でお客様のお役に立とうと思っています。 ついでにいろんな書類を断捨離! 年末調整の書類の記入が一通り終わったところで、お客様から 「前原さん。いろいろ保険会社からハガキや封筒が届くんですけど、どれを残してどれを捨てたらいいのかわからないので見てもらっていいですか?」 とご依頼がありましたので、山積みになっているハガキや封筒を片っ端から確認していきました。 これらの書類ですが、ハッキリ言ってほとんど保管しておく必要のないものです。 ただ、受取人を変更した通知などは、保険証券と一緒に保管してくださいと書かれていたりしますので、その場合は捨てずに証券と一緒に保管します。 お客様にハガキや封筒の内容を1つ1つ説明し、確認していきました。 断捨離ってスッキリした気持ちになりますね(≧▽≦) ※写真:証券をまとめたファイル、断捨離したハガキや封筒、年末調整の書類
解決済み 年末調整の保険金受取人がわからないので質問です。 夫はオリックス生命のキュアSに加入しているんですが、死亡保険金受取人は妻、怪我などの場合の給付金受取人が夫とそれぞれ違う場合はどの 年末調整の保険金受取人がわからないので質問です。 夫はオリックス生命のキュアSに加入しているんですが、死亡保険金受取人は妻、怪我などの場合の給付金受取人が夫とそれぞれ違う場合はどのように保険金受取人欄に書けばいいのでしょうか? ちなみに控除証明書には一般申告額と介護医療申告額どちらも記載されています。 どなたかわかる方よろしくお願いします。 回答数: 1 閲覧数: 9, 250 共感した: 0 ベストアンサーに選ばれた回答 「保険金」と書いてあれば死亡保険金でいいです。 入院や手術で受け取る場合は、保険金ではなく給付金と言います。 もっとみる 投資初心者の方でも興味のある金融商品から最適な証券会社を探せます 口座開設数が多い順 データ更新日:2021/08/06
年末調整の申告書って難しい言葉が多くてとてもわかりづらいですよね。 そこで、年末調整の申告書に書かれた意味のよくわからない言葉を、なるべくやさしい言葉で説明してみることにしました。 言葉の意味がわかれば、毎年の申告書を書くのが楽になりますよ! 年末調整の申告書は意味がよくわからない 毎年年末になると申告書が配られるけれど、意味がよくわからないという方は多いのではないでしょうか? 「この申告書の記載にあたっては、裏面の説明をお読みください。」と書かれていますが、裏面のめっちゃ小さい字を見て読む気になる人はほとんどいないでしょう。 まれに読んでみようと思う人がいたとしても、読んですぐに意味の分かる人は少ないでしょう。なぜなら、裏面もわからない言葉のオンパレードだからです。 字が小さくて読む気になれない ↓ がんばって読んでも意味がわからない 気が重くなる 嫌になる 適当に書く 損をする あーあ……。 これでは困りますね。 パソコンに入力する場合でも意味がわからないと困る 最近、大手の企業では、パソコンに入力すると自動的に年末調整をするための申告書が作成されるシステムを取り入れているところが増えてきているようです。 でも、パソコンに入力するにしても、手で書き込むにしても、わからない言葉があったら、その時点でお手上げなのは同じです。 でもダメダメ! そこでめげてはいけません! 税金がたくさん戻ってくるかもしれないのに、そのチャンスを逃してしまうのはあまりにももったいないことです。 「年末調整で税金を取り戻せることがよくわかるようになるお話」 はこちらをご覧ください。↓ わからない言葉に負けそうになったらここを見る!
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30m² 2019年8月 2019年6月〜2019年7月 2019年7月 2019年4月〜2019年6月 1DK 2019年5月〜2019年6月 5. 7万円 / 月 2019年6月 2019年4月〜2019年5月 2018年10月〜2019年4月 2019年4月 2019年3月 2019年1月〜2019年2月 2019年2月 2018年12月〜2019年1月 2018年10月〜2018年12月 2018年9月〜2018年11月 2018年11月 2017年6月〜2018年8月 2017年9月〜2018年8月 2018年7月〜2018年8月 2017年12月〜2018年7月 2018年2月〜2018年6月 2018年3月〜2018年6月 2018年1月〜2018年5月 2018年2月〜2018年5月 2018年3月〜2018年5月 2018年1月〜2018年3月 2018年1月〜2018年2月 2017年11月〜2018年1月 2017年12月〜2018年1月 2017年6月〜2017年12月 2017年12月 2017年4月〜2017年10月 24. 00m² 2017年8月〜2017年10月 4.
6万円 / 月 2013年4月〜2013年5月 2013年3月〜2013年4月 2013年4月 2013年2月〜2013年3月 2013年1月〜2013年2月 2013年2月 2013年1月 2012年11月〜2012年12月 2012年9月〜2012年11月 2012年10月〜2012年11月 2012年11月 2012年10月 2012年8月〜2012年9月 2012年9月 2012年8月 2012年4月〜2012年6月 2012年3月〜2012年5月 2012年5月 24. 91m² 2010年5月〜2012年4月 2011年9月〜2012年4月 2012年4月 2012年3月 2011年12月〜2012年2月 2012年2月 2011年12月〜2012年1月 2012年1月 2011年10月〜2011年12月 2011年8月〜2011年11月 2011年10月〜2011年11月 2011年7月 2011年1月〜2011年6月 2011年3月〜2011年5月 2011年4月〜2011年5月 25. 【ホームズ】エンクレスト大博通りAPEXの建物情報｜福岡県福岡市博多区奈良屋町14-13. 00m² 2010年7月〜2011年2月 2011年1月〜2011年2月 2011年2月 2010年12月〜2011年1月 2010年10月〜2010年12月 2010年11月〜2010年12月 2010年7月〜2010年8月 2010年3月〜2010年7月 4. 3万円 / 月 2010年6月〜2010年7月 2010年7月 2010年3月〜2010年4月 2010年2月 2010年1月 2009年1月〜2009年11月 2009年3月〜2009年11月 2009年5月〜2009年10月 2009年8月〜2009年10月 2009年3月 2009年2月 2009年1月 8階