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クラウドサービスなどを利用して、紙で発行していた請求書を電子発行する「請求書の電子化」への取り組みが盛んです。業務時間の短縮や、コストの削減などメリットは様々ありますが、膨大な量の業務に追われる中で「自分の会社ではどれほど請求書の電子化が必要なのかわからない…」という方へ、請求書電子化の必要度チェックリストを作成しました。 チェックリストを元にどのくらい請求書の電子化が必要か、またどのようなメリットがあるか確認していきましょう。 請求書電子化チェックリストで必要度をチェック 早速こちらのチェックリストで必要度を確認してみてください。 チェックをつけたカッコ内の点数を足して合計を出すと、請求書電子化の必要度がわかります。 請求書電子化 必要度チェックリスト 請求書電子化 必要度 10点以下:電子化必要度20% まだ現状の運用で問題はなさそうです ~50点:電子化必要度50% 業務効率化の選択肢の1つとして請求書電子化を検討してみてはいかがでしょう ~70点:電子化必要度70% はやめに請求書電子化の検討をお勧めします 80点以上:電子化必要度100% 電子化で大幅にラクになります!今すぐ電子化に移行しましょう! 請求書電子化が必要な理由 チェックリストの項目が請求書の電子化によりどのように解決できるのか、改めて見て行きましょう。 郵送作業の手間の削減で業務時間短縮・ミスもゼロに! 請求書電子化システムの利用により、請求書の印刷・封入・封かん・郵送手配といった一連の作業がなくなりますのでムダな作業時間が短縮されます。人の手を介さないで請求書を発行するのでもちろん封入ミスなども起こりません。 きつめの到着日指定、再発行の手間もラクに 請求書電子化システムでは、請求書を作成したあとすぐに即時発行ができるので、郵送でかかっていたタイムラグがなくなり、取引先の希望日時に無理なく請求書を届けることができます。再発行が必要な時も該当のデータを差し替えるだけですぐに対応ができ、これまでのような面倒がなくなります。 コスト削減効果は年間75万円!
請求書受領サービスとは? 請求書の受取りは経理部門にとってとても負荷の大きい業務になっています。自社が発行する請求書はシステム化することでフォーマットを統一できますが、受け取る際は様々な取引先が異なる形の請求書を送ってくるからです。さらには、メールで添付してきたり、自社システムからダウンロードさせたり、紙で送ってきたりと、受取り方もばらばらです。 また、締め日までに請求書が送られてこなければ、催促もしなければなりません。紙のデータを人力で入力していると当然ミスも発生します。メールと紙の両方で請求書を送って来ていることに気がつかず、二重払いをしてしまったらトラブルになってしまいます。 そんな経理の課題を解決してくれるのが、請求書受領サービスです。請求書をクラウド上で一括管理することで、ミスなく漏れなく承認フローを進められるのがメリットです。 請求書受領サービスは多数ありますが、提供している機能はサービスごとに大きく異なります。受領したPDFをデータ化することに特化したサービスから、紙の請求書の受領やスキャン、保管まで代行してくれるサービスまであります。銀行の振り込みデータの作成や、会計用の仕訳データを作成できるサービスもあります。 請求書受領サービスをお探しの方は、こちらからサービス紹介資料をダウンロードいただけます。 請求書受領サービスの導入メリット 1. Web請求書システムをタイプ別に比較12選！5分類から選ぶ｜アスピック. 請求書のスキャンやファイリングなどの物理的業務からの解放 テレワークで紙の請求書を扱うのはとても面倒です。重要書類である請求書は社員の自宅に持って帰ることはできないので、経理部門は強制的に出社しなければなりません。請求書が届いたら、郵便を開封して、スキャンしてPDFファイルを作成します。その後、紙の請求書はファイリングし、決められた年数保管しなければなりません。これらは大きな手間になります。 請求書受取り代行サービスを利用すれば、紙の請求書が自動的にデータ化されるので手間がかかりません。クラウドでアクセスできるようになるので、問題なくテレワークで業務を進められます。請求書保管サービスを利用すれば、自社で管理する必要もなくなり、保管スペースの節約にもなります。過去のデータが必要になっても、クラウド上でキーワード検索すれば瞬時に見つかります。 2. 請求書の一括データ化受領により作業工数の削減 請求書の受領窓口がクラウドサービスに一元化されれば、担当部署が受領して経理に提出する手間がなくなり、経理も催促する必要がなくなります。 また、OCR処理したデータは人の目でチェックする必要がありますが、AI OCRやオペレーターにより、高精度のデータ化ができるサービスであれば、請求内容のチェック作業も大幅に削減できます。請求書がデータ化できれば、そのまま承認フローに回せるので業務のスピードアップが期待できます。 加えて、非定型のフォーマットで送られてくる請求書を正確に処理するにはある程度の経験が必要になりますが、請求書受領サービスを利用すれば、請求書のPDFファイルをOCR処理し、定型フォーマットに合わせてデータ化すれば簡単に処理できるようになるため、作業工数や負担軽減だけでなく、業務の属人化の解消にも繋がります。 3.
請求書を送る際、方法として郵送以外にもPDFなどの電子データで送る方法があります。あまり馴染みのない人も多いかもしれませんが、今では一般的に用いられるようになりました。今回はこの電子データとなった請求書について紹介と説明をしたいと思います。 クラウド会計ソフト freee クラウド会計ソフトfreeeを利用すると、請求書の作成・発行後の入金管理ができます。請求書を作成すると自動で帳簿をつけるので、経理の効率化が図れます。 目次 PDFなどで電子化された請求書は有効なのか? まず気になるのは、このようなPDFなどで電子化された請求書が法的に有効なのかどうかということではないでしょうか。基本的には、双方が請求を認識してやり取りができれば問題がありません。請求書は、このやり取りの証明となります。税務調査などがあり事実確認が必要な場合は、電子データで請求書が存在すれば問題ないので、基本的に電子化された請求書でも問題がないと言えるでしょう。 請求書のフォーマットはPDFなど複製がしにくいものを ExcelやWordなどで請求書を作成し、取引先とやり取りしてしまうと簡単に額面や名目などを変更することができてしまいます。そのため、メールでの請求書のやり取りでは、PDF形式の請求書を送付するのが一般的です。 PDFで請求書を送る場合の印鑑や原本はどうする?
請求書、文書電子化サービス - 株式会社バルテック MENU 経理のこんな悩みありませんか? 請求書や納品書の為に 出社している テレワーク中でも書類の為に出社が必要です。必要な書類が電子化されていればテレワーク中でも請求書や納品書の処理に困りません。 書類を探す 時間がかかる 紙で保管されている書類を探すのは大変で時間がかかります。かといって膨大な紙書類を電子化するのも現実的ではありません。 社外での 情報共有が難しい オフィスなら気軽に共有出来る資料も、テレワーク中はクラウドやサーバー上にデータが無ければ社内共有すら困難に。業務効率を大幅に悪化させてしまいます。 請求書、文書電子化サービスで解決します。 請求書・帳票・書類・文書電子化サービスとは? クラウド文書管理画面 タイムスタンプ(オプション)により日付が自動で入ります。 画像情報(画素数・ファイル名・登録者・解像度・画素数・ビット深度・ヴァージョン)が同時に登録されます。 価格 文書管理代行基本プラン (スキャン、電子保管) 初期費用 ¥30, 000 100文書まで ¥10, 000 (月額) 250文書まで ¥20, 000 (月額) 500文書まで ¥35, 000 (月額) 1, 000文書まで ¥50, 000 (月額) 1, 500文書まで ¥70, 000 (月額) 2, 000文書まで ¥90, 000 (月額) タイムスタンプ ※オプション 電子帳簿保存法に対応! ライセンス発行 (1回) ¥6, 000 月額料金 (1000スタンプまで) ¥8, 000 ※アカウント管理月額料金500円含む アカウント管理 月額料金 ¥500 全て税込価格 請求書、文書電子化サービスへのお問合せ 資料ダウンロード
次に懸念されるのは、請求先企業の負担です。「請求書の電子化に対応するために、請求先に負担をかけるのではないか?」と不安になり、請求書発行システムの導入をためらう方は多いです。 たしかに、切り替え時は取引先企業に多少の違和感をもたれるかもしれませんが、切り替え後も継続的に負担をかけるような事はありません。 また、最近では請求書を電子化する企業が増えてきているので、 「御社も電子化したんですね」というように自然に受け入れてもらえるケースがほとんど です。 請求書電子化への切り替えのコツ 取引先に周知する際の案内文が重要 請求書電子化にあたり、事前に請求先の取引企業に周知する必要がありますが、この際の案内文は非常に重要です。 案内文ひとつで請求書電子化の成否が決まる 、といっても過言ではありません。 では、どのような案内文を作成したらよいでしょうか?
会計ソフトやERPとの連携による経理の計上処理の効率化 請求書をデータ化したら、内容を解析して、仕訳してくれるサービスもあります。会計システムと連携させれば、手作業で情報を転記する必要がなくなり、作業時間の短縮だけでなくミスの削減も実現できます。連携の際は、CSVファイルを出力し、会計にインポートする方法が一般的ですが、APIを介してダイレクトに情報を渡せるサービスもあります。 請求書を受け取ったら、次は支払いを行います。その際、全銀協のフォーマットに合わせた振り込みデータを作成できれば、振り込みの手間も大幅に削減できます。 4. 軽減税率やインボイス制度に対応 お金に関することなので、最新の税制に対応しなければなりません。そのため、ほとんどのサービスが令和元年に実施された軽減税率制度はもちろん、令和5年10月から消費税の仕入税額控除の方式として導入されるインボイス制度にも対応しています。 クラウドサービスはリアルタイムにシステムをアップデートできるので、通常、ユーザー側は特に何もしなくても、最新のサービスを利用できるのがメリットと言えます。 請求書受領サービスのタイプ 請求書受領サービスにはいくつかのタイプがあります。まずは紙の請求書の受取りやスキャンを代行してくれるサービスとスキャンは自社で行いデータ化と管理のシステムを提供するサービスがあります。他に、取引先に請求書情報を入力してもらい、回収するタイプのサービスもあります。 1. 受領代行サービスを提供しているタイプ 一つ目が取引先にはこれまでと同じように請求書を送ってもらい、紙の場合は受取りとスキャンを代行してくれるパターンです。PDFで送られてきた請求書をアップロードし、一元管理できます。 「インボイスポスト」は請求書の代行受領とデータ化サービスをメインに提供しています。「Bill One」や「sweeep」「invox」などは標準では対応していませんが、受領代行してもらうオプションを用意しています。提携パートナーサービスの受領代行サービスを利用する「LayerX INVOICE」といったパターンもあります。 受領した紙の請求書の扱いもサービスによって異なります。「Bill One」や「インボイスポスト」は何年間も倉庫に保管してくれますが、「invox」は1ヶ月に1回まとめて送付してくれます。 2. スキャンは自社で行い、PDFをアップロードすることでデータ化するタイプ もう一つが、請求書のデータ化を自動化してくれるパターンです。紙で届いた請求書は自社でスキャンして、PDFをアップロードします。すると、最新のAI OCR処理を行い、承認フローで利用できるようにしてくれます。 「スマートOCR請求書」や「Toriders」「RICOH Cloud OCR for 請求書」などがこのタイプとなります。 3.
カードローンの申し込みをすると、審査結果によって融資限度額が異なります。 100万円借りたくても30万円しか借りれないということはよくあって、むしろ新規の借入の場合はほとんどの場合小額の借入となります。 しかし、一部の消費者金融では、利用していくうちにどんどん利用限度額が上がっていき、100万円くらいまではあっという間に増やしてもらうことができます。 Sさんは管理人と親しく、過去にプロミスを利用したことがあるということで、今回はSさんにインタビューしてきた内容を紹介します。 Sさん自身も契約時の利用限度額は10万円ほどでしたが、100万円まで限度額が増えたという話を聞く事ができました。 30代自営業のSさんにインタビュー プロミスはいつ頃申し込みました? 2014年の3月頃だったと思います。 お金が無くて生活費が足りない状態だったので、数社申し込みをして、プロミスだけ審査に通りました。アコム、モビットは審査落ちしました。 限度額はいくらで申し込みましたか? モビットで限度額の50万円プロミスで限度額70万円のうち21万円借りた... - お金にまつわるお悩みなら【教えて！ お金の先生】 - Yahoo!ファイナンス. 最初は50万円までなら所得証明書が不要と聞いたので、50万円で申し込みをしました。 自営業だったため、実は所得をごまかして申請していたのですが、プロミスから電話がかかってきて、所得証明証は出せるかと聞かれました。 実際に給与は申請した額も無かったので、「所得証明書は出せません」と断りましたが、審査には通過しました。 10万円からスタートして現在はいくらまで借りれるようになっていますか? 申し込み時は融資限度額は10万円だったのですが、利用して10ヶ月くらいで100万円まで利用額が上がりました。 最初に10万円借りて、数ヶ月返済すると、プロミスから電話がかかってきて、30万円まで引き上げることが可能と言われました。まだ10万円も完済していない状態だったので、本当にいいのかなと思ったのですが、その時もお金に困っていたので、30万円に引き上げて下さいと言うと、すぐに信用情報を照会した結果、融資OKですという返事を頂きました。 その日の内に、30万円まで融資額が引き上げられていました。 その後、再び数ヶ月返済したら、プロミスから電話があり、次は「50万円まで融資額を引き上げることができます。所得証明書を出していただけるなら100万円まで融資限度額を上げる事ができますし、金利も15%まで引き下げることが可能です。」という電話をいただきました。 金利は新規で申し込みすると17.
プロミスの増額審査にかかる時間は最短30分 プロミスの増額審査にかかる時間は最短30分です。 ただ増額審査は新規申込みよりも、現在の収入や他社借入状況などを厳しく審査されるため、30分では終わらない人が多いようです。 また会員サービスからの申込みは24時間いつでも可能ですが、申し込みの時間によっては、翌営業日に審査結果が出る場合もあります。 さらに会員サービスからの増額申請は土日祝日に審査が行われていないため、即日で増額をしてもらうことはできません。 土日祝日にお急ぎでお金が必要な方は、プロミスに増額申請するのではなく、即日融資が可能なカードローンに申し込むことも検討してみてください。 プロミスに限度額の増額申請をする際の注意点 プロミスの増額審査は、新規契約に比べて手軽に申し込むことができます。 ただし 無計画に申請をすると、なかなか審査結果が出なかったり、限度額が減額されてしまうこともある ので、申請前に注意点をよく確認しておきましょう。 1. 増額申請することで利用可能限度額が下がることもある 「審査に通らなくても、とにかく限度額の増額にチャレンジしたい!」 という人もいるかもしれませんが、むやみに増額申請をすることで 限度額が減額されてしまうこともある ので注意が必要です。 増額申請をするときに限度額が下がってしまうのは、新規契約のときよりも信用度が下がっている人。 たとえば、プロミス以外に複数の金融機関からお金を借りていたり、収入が著しく減ったりすると、限度額が減る可能性があります。 また増額申請の際に、収入や他社借入金額などで悪質な虚偽の申請があると、信用度が落ち、増額が認められない原因にもなるため、正しい内容で申請しましょう。 2. 増額審査は新規申し込みよりも厳しい 新規申し込みの際は、「安定した収入」が認められれば、信用情報に金融事故情報がない限り比較的審査に通る可能性は高いです。 たとえ収入額が少なくても、少ないなりに少額での融資に対応しています。 ところが 増額審査となると、増額しても返済の負担にならないくらいの収入額が求められます。 もともと年収500万円ある人が、「初回の限度額50万円で100万円に増額したい」というのであれば、収入が増えていなくても増額に対応してもらえる可能性は高いでしょう。 ですが年収200万円の人が、「限度額40万円から100万円に増額したい」と申請しても、返済の負担が大きくなりますし、そもそも総量規制の関係で増額することが難しいのです。 またプロミスでの利用実績も審査の対象となりますから、たとえ収入額で問題がなくても、プロミスの借り入れで返済遅れがあったりすると、増額に応じてもらえない可能性もあります。 増額してもらうまでに収入額を増やし、プロミスとの信頼関係を築く必要があるという点では、少々手間がかかるといえるでしょう。 3.
1か月あたりの生活費の平均額を調べる まずは、1か月生活するのに必要な費用を洗い出します。 と言っても、必要な費用はそれぞれ違ってくると思いますので、「 家計調査報告 」の結果をもとに考えていきます。 「家計調査報告(家計収支編)平成28年(2016年)Ⅲ総世帯及び単身世帯の家計収支」によると、 20代単身者世帯の生活費の全国平均額は150, 625円 となっています。 詳しい内訳は次の通りです。 ◇ 家計調査報告(家計収支編)平成28年(2016年)Ⅲ総世帯及び単身世帯の家計収支 項目 月平均額 構成比 消費支出 150, 625円 100. 0% 食料 39, 580円 26. 3% 住居 30, 737円 20. 4% 光熱・水道 7, 015円 4. 7% 家具・家事用品 3, 568円 2. 4% 被服及び履物 7, 604円 5. 0% 保健医療 3, 771円 2. 5% 交通・通信 21, 129円 14. 0% 教養娯楽 20, 016円 13. 3% その他の消費支出 17, 205円 11. 4% 交際費 7, 618円 5. 1% 仕送り金 191円 0. アコム・プロミスの完済についてこんにちは現在、アコム・プロミスに借り入... - お金にまつわるお悩みなら【教えて！ お金の先生】 - Yahoo!ファイナンス. 1% ※平均年齢26. 6歳 しかし、この結果は全国平均なので、都内で暮らしている場合は、 住居費を都内の相場に変更 する必要がありますね。 全国平均では、30, 737円ですが、ここでは 60, 000円 として計算していきます。 すると、支出は次のようになります。 項目 月平均額 食料 39, 580円 住居 60, 000円 光熱・水道 7, 015円 家具・家事用品 3, 568円 被服及び履物 7, 604円 保健医療 3, 771円 交通・通信 21, 129円 教養娯楽 20, 016円 その他の消費支出 17, 205円 交際費 7, 618円 仕送り金 191円 支出合計 187, 697円 したがって、都内で一人暮らしの場合、 1か月の生活費はおよそ19万円必要 ということが分かります。 STEP2.
そのうち2人は実際に融資も担当していた 貸付けのベテラン なんですよ! そこで今回は、融資担当経験者の2人と、編集部の中でも一番知識の少ない編集部員の3人で、「プロミスから借りるのは本当にヤバいのか」を討論してみたいと思います。 討論1:親や兄弟に借りるのはダメなの? 編集部員:「私はやっぱり、最初は親や兄弟にお金を借りられないか相談してみるのがいいと思うんですけど。」 滝口:「うーん、それはあんまりおすすめできないなぁ。」 大場:「意外と、 親族間でのお金のトラブル ってあるからね。」 滝口:「そうなんだよ!実際に融資を担当していたとき、親や兄弟と 揉めに揉めて絶縁するようなケース をたくさん見てきたからね。」 編集部員:「そうなんですね。つい母に『お金貸して~』なんて頼んじゃいそうなんですけど。少額だったらそれほど揉めないのではないですか?」 滝口:「いやいや、トラブルは 金額に関係なく起きる んだよ!」 大場:「そう。だから、今回のように10万円の貸し借りでも、充分にトラブルになる可能性はあるってことなんだよね。」 滝口:「親族になら借りやすいと考えがちだけど、実は『 親族だからこそ慎重にならないといけない!