インデックス投資 2021. 02. 28 2021. 23 この記事は 約4分 で読めます。 愚者小路 今日の400字は グロ3を襲う猛烈な資金流出 について。 一時期投信ブログ界隈でも話題になったグロ3。 運用開始からまだ2年ちょっとしか経っていません。 資金流出の様子から見るに、長期保有できるファンドと捉えている人はそれだけ少なかったのでしょうか。 本文中では「グローバル3倍3分法ファンド」を「グロ3」と略しています。 損益トントンの「やれやれの売り」がほとんどではないか? 図・表・引用文・動画・ソースコード・改行コード・スペース・事後補足は字数に含めないであげてください。 「成長」は全カテゴリー中でも流出超過額が最大となった。「成長」に属する個別ファンドをみると、 「グローバル3倍3分法ファンド」の「1年決算型」が384億円、「隔月分配型」が181億円の純資金流出 となり、流出超過額は全個別ファンド中で第1位、第2位となった。 出典: モーニングスター「バランス型が3カ月連続の流出超過、「グローバル3倍3分法ファンド」は流出超過額トップ-20年12月推計資金流出入(2)」 グロ3はレバレッジ型である以上、どこかでサクっと利確したい保有者が一定数いるだろう事は否めない。 ただ彼らが 十分な利益を確定できたか は疑問が残る。 その根拠として基準価額チャートと資金流出入額を重ねて検証しよう。 グローバル3倍3分法ファンドの基準価額チャート上に資金流出入額推移を重ねてみると、基準価額の回復局面での解約が目立つ。ホントに利益出たのかな? 0231218A - グローバル3倍3分法ファンド(隔月分配型) - 株式掲示板 - Yahoo!ファイナンス掲示板. の図(チャートは モーニングスター より) 最も 資金流入が盛んな2019年後半 と 資金流出が盛んな2020年後半 を比べると 基準価額がほぼ同水準 である事が分かる。 大雑把な推察ながら、大半の売却者は損益トントン 「やれやれ売り」かわずかな利益 を手にしただけだったと考えるのが妥当だろう。 インベスターリターンを見るとより納得がいく。 グローバル3倍3分法ファンドのリターンを見るとインベスターリターンの低さが目立つ。それだけ高値買いが多いということでしょう の図(画像は モーニングスター より) 基準価額低迷時の買いが少なかったため、設定来のインベスターリターンはトータルリターンの半分に満たない。 以前同ファンドのイベントを見学した際、ファンドの開発者はこう語っていた。 (グロ3の信託報酬の話題にて。愚者小路による記録のため一言一句正確なものではない) 税抜き0.
39億円まで減少している。 主な原因はコロナショックによる基準価額の下落である。 同ファンドは、2020年2月21日から3月19日にかけて37. 1%も下落し、日米の株価指数の下落率(約30%)を上回った。株や債券、REITすべての資産が下がることもあり、分散効果が効かなかったことと、レバレッジをかけていたことが原因だ。その結果、同じバランスファンドでも、コロナショック時にプラスリターンをキープした投資のソムリエに、純資産総額で倍の差をつけられているのだ。しかし、広島銀行では全体の動きに反し、販売件数ランキング上位に入っている。 基準価額はコロナショック前の水準を回復しており、直近1年間のパフォーマンスも37. 59%と悪くない(2020年3月末時点)。来月も広島銀行の販売件数上位に入るかどうかに注目だ。 この記事をシェアする 著者情報 山下 耕太郎 やました こうたろう 金融ライター/証券外務員1種 一橋大学経済学部卒業後、証券会社でマーケットアナリスト・先物ディーラーを経て個人投資家・金融ライターに転身。投資歴20年以上。現在は金融ライターをしながら、現物株・先物・FX・CFDなど幅広い商品で運用を行う。ツイッター@yanta2011 もっと見る
コロナ禍を経験した今、その後どのような騰落率になったのか、比較したいと思う。 上記グラフは、2019年11月から、2021年1月までのレバレッジバランスファンドを含む5銘柄の騰落率の比較だ。 比較対象は、下記5銘柄だ。 ・赤色:SP500:楽天全米株式インデックス(ベンチマーク用) ・緑色:USA360 ・紫色:ウルバラ ・青色:グロ3 ・橙色:グロ5 コロナショックで最も落ち込んだ銘柄 コロナショックで最も落ち込んだ銘柄は、「グロ5」 だ。 グロ5:グローバル5. 5倍バランスファンド(1年決算型)は、 レバレッジを高くかけている分、やはり大暴落には弱く、-40. 07%まで暴落 した。 グロ5は、株の暴落を和らげるために、債権や金などの商材が入っているが、やはりレバレッジを高くかけている分、暴落市場は少しリスクが高いことが裏付けられる結果となった。 コロナショックで最も値下がりしなかった銘柄 コロナショックで最も値下がりしなかった銘柄は、「USA360」 だ。 なんと、 驚異の-12. 61%しか値下がりしなかった 。さすがUSA360だ。 (-40. 07%も下げたグロ5とは対照的) やはり米国はインデックスファンドに投資する人が多いため、株が下がる局面では、国民が瀕死になってしまうため、金融政策が取られることもあり、米国株式+米国債権(レバレッジ)の組み合わせである、USA360は強い。 米国一強と言っても過言ではない。 USA360を選んでおけば、グローバルに分散する必要は無いのではないか?と思う。 コロナショックを経て、最も値上がりした銘柄 コロナショックを経て、最も値上がりした銘柄は、「USA360」 だった。 わずか1年で、なんと 驚異の「42. 25%」も値上がり した。 とんでもないことだ。 コロナショックの大暴落の局面で、最も値下がりせず、コロナショック後も着々と値上がりを続け、No. 1の値上がり率となった。 安定&値上がりTOP ということで、 ローリスク・ハイリターン という理想的な銘柄だ。 コロナショックを経験する前に書いた記事だが、USA360は最善の選択肢だと思う。 (まぁ、私は何を狂ったか、グロ3をたくさん買い込んでしまったのですがね…)
保険証を返却する際、紛失してしまったことに気づいた場合は速やかに 退職した企業に連絡 してください 。 企業から年金事務所や健康保険組合に「被保険者証回収不能届」や「被保険者証滅失届」を提出すれば、保険証がなくても被保険者喪失処理の手続きができます。 被保険者証回収不能届は下記のリンク先よりダウンロードすることができます。ただし、 自分で提出する書類ではないので注意 してください。 → 全国健康保険協会『被保険者証回収不能届』 任意継続の場合はどうする?
退職に伴う手続きのひとつに、保険証の返却があります。さまざまな事情から保険証を手渡しで返却できなかった場合、郵送方法や添え状の書き方に迷うこともあるでしょう。 保険証の返却の仕方から返却しなかった場合のトラブルまでお伝えします。 退職後、保険証を返却するには?
退職で保険証を返却するタイミングは?
保険証を郵送するときはどうしたらいいの? 保険証を郵送するときの添え状の書き方・郵送方法｜返却 - 手紙・書類の情報ならtap-biz. 子供がキャンプに行く時、開催団体に申込書の他に保険証を郵送したり、あるいは、家族の入院先に保険証のコピーを郵送しなければいけない状況や、退職時に保険証の返却を求められたことはないでしょうか。 郵送する時にただ単に封筒に保険証を入れて送るのではなく、相手に失礼無いように何か一筆書くのがよいのか、また、保険証を郵送するときは普通郵便、あるいは書留にすれば良いのかなど保険証の扱い方がわからないことがあります。 そこで今回は、保険証を郵送する時のどうしたらいいのを項目別にまとめましたので、参考にしてください。 保険証を郵送するときの添え状はどうしたらいいの? 会社を退職した後に保険証の返還を求められることがあります。ただ単に保険証だけを送付するのは味気ないですし、失礼にあたるのではと私たちは考えます。そのような時に添え状があれば、相手に対して失礼にならないのではないでしょうか。 それでは、添え状の書き方について保険証を返却する場合と、退職時の添え状についてご紹介します。 保険証の返却時の添え状はどのように書けば良い? 保険証を返却するときは手渡しかもしくは郵送となります。手渡しの場合は、その場で中身を確認していただけるので添え状は必要ありませんが、なんらかの事情で手渡しが難しい場合は添え状をつけての郵送による返却が望ましいです。 退職時の場合は添え状は必要? 会社を退職するときは保険証を会社に返却しなければなりません。何らかの事情で手渡しができない場合は郵送する手段を選択します。その時は添え状を付けたほうが良いのでしょうか。 答えは付けたほうが良いです。いきなり保険証だけを送られてくると誰でもいい気分はしません。仮にもお世話になった会社ですし、どこかの場所で出会うこともあることでしょう。出会って気まずい雰囲気にならないようにきちんとした添え状は必要でしょう。 返却するときの添え状はどうやって書けばいい?
この記事では、保険証返却の添え状の書き方のポイントやテンプレート、郵送に使用する封筒、郵送先別の返却方法等をご紹介しました。保険証の返却は速やかに行うべきものとされています。返却の際の送付状はテンプレートの内容を参考にし、速やかに郵送先に返却するようにしましょう。 商品やサービスを紹介する記事の内容は、必ずしもそれらの効能・効果を保証するものではございません。 商品やサービスのご購入・ご利用に関して、当メディア運営者は一切の責任を負いません。