サラリーマンができる10個のおすすめ節税方法 サラリーマンができる節税は以下の通りです。 (1)ふるさと納税(寄付金控除) (2)住宅ローン控除(住宅借入金等特別控除) (3)生命保険料控除 (4)地震保険料控除 (5)医療費控除 (6)セルフメディケーション税制 (7)雑損控除・災害減免法による所得税の軽減免除 (8)iDeCo(イデコ)・企業型確定拠出年金 (9)NISA (10)特定支出控除 節税効果のあるそれぞれの内容について詳しく見ていきましょう。 2-1. ふるさと納税(寄付金控除) ふるさと納税は、応援したい自治体に寄付をする制度だ。ふるさと納税を行うことで寄附金額の一部が所得税や住民税から控除される仕組みになっています。そのため節税方法として紹介されることもありますが、ふるさと納税は本来、居住地の自治体に支払うはずの税金を別の自治体に先払いする制度であり、厳密には節税ではありません。しかし返礼品を受け取れるメリットもあり、お得な制度には違いないです。 ふるさと納税の控除上限額は収入によって異なり、例えば夫婦で世帯収入1, 000万円の場合は単純計算で17万2, 000円が上限です(さとふるの「簡単シミュレーション」より)。上限金額以内であれば自己負担額2, 000円で返礼品を受け取れます。ちなみに応援目的などで現在の居住地の自治体にふるさと納税も可能ですが、返礼品は受け取れない仕組みになっており、その場合は通常納税するほうが良いでしょう。 ふるさと納税による控除は原則確定申告が必要だが、確定申告が不要になるワンストップ特例制度も用意されています。ワンストップ特例制度を使える人は、ふるさと納税先が5団体以内で確定申告の必要のない給与所得者が対象です。医療費控除を受けるなど確定申告をする必要のある場合、ワンストップ特例制度は利用できないため、確定申告で寄付金控除を受けましょう。 2-2. 住宅ローン控除(住宅借入金等特別控除) 住宅ローン控除は、ローンで住宅を購入またはリフォームした場合に利用できます。所得税から年末ローン残高の1%にあたる金額を原則10年間控除でき、所得税から控除しきれなかった分は住民税からも差し引けます。特例を除けば住宅ローン控除の上限金額は原則40万円であり、住民税からの控除額は最大13万6, 500円です。 住宅ローン控除は所得からの控除ではなく、最終的な所得税から直接引かれる税額控除であるため節税効果は大きいです。しかし控除できる金額は、自分の支払っている所得税と住民税以上には控除できません。仮に納税額が30万円で住宅ローン控除の金額が40万円であれば、控除金額の余りが発生してしまいます。そのため人によっては住宅ローン控除をフル活用できない可能性がある点は注意しましょう。 住宅ローン控除を受けるには、金融機関から送られてくるローン残高証明書と税務署から送られてくる住宅借入金等控除証明書を年末調整の時に会社へ提出します。手続き自体は難しいものではなく、手元の書類を見ながら必要欄などを記入できるようになっています。ただし住宅を購入した初年度のみ確定申告が必要なため、必ず申告するようにしましょう。 2-3.
医療費控除がある場合 →確定申告書第1表「所得から差し引かれる金額」の欄にある「医療費控除」に金額を記入する 6. 会社にバレないための方法は? 現在では副業を認める企業が増えていますが、その一方で副業を認めていない企業も多く見られます。しかしながら、副業が広がっているこのご時世では、副業禁止の企業に勤めていても、副業をしたい人も多いのではないでしょうか。 ただし、副業の分の確定申告をおこなうと、原則として会社にバレてしまいます。なお、会社にバレないために確定申告をおこなうには、以下の方法があります。 確定申告書の第2表「住民税に関する事項」の「給与・年金等に係る所得以外の所得にかかる住民税の徴収方法の選択」の欄で「自分で納付」に選ぶ 「住民税の徴収方法の選択」の欄には 「給与から差し引き」 と 「自分で納付」 の2つから選ぶようになっています。 「給与から差し引き」を選ぶと、副業分の税金を会社が納めることになるため、会社にバレる原因となってしまいます。 その点「自分で納付」を選ぶと、副業分の税金を納めるのは自分自身となり、会社は関知しません。この方法であれば、 副業分の税金は会社に通知されない ため、確定申告をおこなうことによって副業が会社にバレずに済みます。 ただし、市区町村によっては住民税の「自分で納付」がおこなえず、住民税は給料からの天引きしか認めていない場合もあるので、事前に自分が住んでいる市区町村に確認しておきましょう。 まとめ 1. 不労所得の税金について理解するなら、所得の種類を知っておこう 2. 「確定申告」すべきサラリーマンとは？ 税理士が解説する手続きの手順と税制改正ポイント | GetNavi web ゲットナビ. サラリーマンは、年間の副業所得が20万円を超えたら確定申告が必要 3. 確定申告は、手順を踏んでおこなえば初めてでも十分に可能 多くの企業で働き方改革が導入されるようになった現在、副業は身近なものになりつつあります。 もともと、副業による不労所得は「一部の特権階級に与えられたもの」あるいは「どこかうさんくさいイメージ」がありましたが、現在では「あくまでも老後の資金形成のためにおこなう自助努力の一助」というイメージへと変化するようになりました。 また、日本人は、会社が税金の源泉徴収をおこなうシステムに慣れてしまっている一面があります。本来であれば、 稼いだ収入に対していくら税金を納めるのか、 ということは知っておくべきではないでしょうか。 それを踏まえると、 確定申告は自分で税額を知る良い機会 であり、自立した金銭感覚を養う良い機会といえます。 この記事を読んだ読者が、不労所得や税金の支払いを前向きにとらえられるようになり、生き生きとした老後を過ごすきっかけになることを願っています。
減価償却費とは、利益を得るための設備投資を必要経費として得た利益から差し引き、課税対象外とする経費処理にあたって、複数年にわたって使用できる設備の経費を複数年の利益に分配する処理です。 今回は2014年4月1日に、200万円で設置した太陽光発電の設備で発電を開始したとして、減価償却について考えてみましょう。 ここでは説明を簡潔にするために、必要経費は減価償却費だけとして、計算が簡単で一般的な定額法を使って計算します。 太陽光発電のための設備全体では200万円ですが、税務処理で必要経費として認められるのは、 余剰電力を売却するために必要な分 だけとなります。 つまり、売電額と自家消費額の比率をもとに、「太陽光発電設備のうち何割が売電に使うために買ったものか」を算出し、この分だけが必要経費として申告できるのです。 今回の例では、発電量が1, 000kWh中の800kWhを売っているので、売電の割合は80%となり 200万円 x 0. 8 = 160万円 が売電のための設備投資として認められる部分になります。 この計算では、 SBパワー社の「電力買取サービス」などの、プレミアム価格での買取事業者へ売電先を切り替えている場合 も同様で、売電単価や収益金額に関わらず、総発電量のうち売電した電力量の割合のみが注目されます。 補助金を受けて設置した場合は、設備全体の費用からまず補助金を差し引いてから売電の割合を乗じた金額が設備投資となります。 また、太陽光発電の設備は税務上の耐用年数が17年とされています。 これにより、毎年の償却率(その年の必要経費として認められる分)は0. 059となり、 1, 600, 000円 x 0.
7万円増え、150万円に比べると42. 9万円増えますが、150万円のときよりもさらに週あたり9. 8時間ほど労働時間も増えることになります(パートの時給を便宜上1, 000円としている)。 直近の手取りか、将来の年金かで働き方を考える このように、妻の年収には、税金負担が増えたり社会保険の扶養から外れたりと、いくつかのボーダーラインがあり、パートの時間を増やしても、手取りがそのまま増えるというわけにはいきません。ですが、社会保険料を自分で支払うと、将来、厚生年金として還ってくるというメリットもあります。短期的な収入額を重視するか、長期的な収入を考えるか、自身の家庭に合った働き方を見つけてみてくださいね。 ※この記事は2018年6月22日に公開したものを2020年9月16日に更新しました。 記事監修:ファイナンシャルプランナー 平野泰嗣
3株取引で損をした時 上場株式等の売買損失は、その年の配当所得と損益通算(相殺)することができます。 損益通算とは、文字の通りその年の株式取引における損失と配当利益とを足して、所得計算するということです。 この場合の「所得」は「株式など譲渡所得」となります。このため損失もきちんと計算に入れなければ、配当益にのみ税金がかかってしまい損をしてしまうことがありますので、注意が必要です。 なお、損益通算によって控除しきれない程の損失が発生している場合は、翌年から3年間は繰越で利益から控除することができます。 この制度を繰越控除といいますが、繰越控除を利用する場合にも、損益通算をする時と同じように確定申告をする必要があります。 過去に損失を出していたにもかかわらず確定申告をしていなかった場合でも、5年前までの損失なら遡って申告することができます。 3. 節税効果抜群の収益用不動産を用いた税金対策 課税所得が900万円を超えてくると所得税・住民税率は約33%となり、譲渡税率との差が大きくなるため、節税目的で不動産投資をする意味があるといえます。 課税所得が900万円以上となる目安は、年収が1200万円になった時 です。 例えば、当社で節税目的で不動産を購入されたご年収3500万円のお客様は、年間400万円以上の節税に成功しています。 また、ご年収1500万円のお客様は年間200万円以上の節税に成功されています。 年収1000万円ですと、課税所得は約600万円です。 年収1200万円まであと少しという段階の方も多いと思いますので、今から不動産で大幅な節税が可能となる年収1200万円に向けて金融資産を貯めておくとよいでしょう。 金融資産について、詳しくはこちら: 金融資産とは?金融資産の6つの種類と実物資産との違い 3.
ここまで説明したように、副業でお金を稼げば税金がかかりますが副業収入がそれほど多くなければ税金はかかりません。 副業をしている方は副業収入があっても確定申告をしなくていいボーダーラインなどのことをしっかり覚えておきましょう。 以下はここまでのまとめです。 ここまでのまとめ 副業収入がそれほど多くなければ税金はかからない ※くわしくは 上記 を参照。 副業収入が1年間に20万円以下なら確定申告は不要 確定申告をする際は勤務先が副業を禁止していないか確認しておく 副業を本業にすると節税などのメリットを受けられる 副業でたくさん稼いだ場合は? 副業で予想外にたくさんお金を稼いでしまうこともあると思います。 勤務先が副業を禁止しているのに副業でたくさん稼いでしまい、確定申告をしなきゃいけなくなったときは副業をしていることがバレないように手続きをしましょう。 くわしくは以下のページで説明しているので、副業でたくさん稼いでしまったサラリーマンなどの方はチェックしておきましょう。 副業で 50万円 や 100万円以上 稼いだときにどれくらい税金が上乗せされるのか等についてもまとめています。
記事更新日: 2021/07/13 昨今、ビジネスの場面で動画を扱うことが増えてきましたね。 より効率的に動画編集を行いたい方、新たに動画編集に取り組みたい方 がたくさんいらっしゃるでしょう。 そこで今回は、おすすめの動画編集ができるソフトを10個ご紹介します。 それぞれのソフトの特徴や機能についてまとめてありますので、ぜひ最後まで目を通してみてください。 おすすめの動画編集ソフト4選 1. 【2021】オススメの有料動画編集ソフト5選！【PremierePro、Filmoraなど】 | モブニコミウドン. 5年連続国内シェアNo. 1『PowerDirector』 画像出典元:「PowerDirector」 特徴 PowerDirector は無料版があり、一ヶ月517円~インストールするだけで利用可能。簡単に効果音や字幕を入れたい方におすすめの動画編集ソフトです。 初心者でもクオリティの高い動画を作成できます。正方形サイズでの動画編集機能や細かなモーショントラッキング対応なので、効率的に見栄えのいい動画を作成したい人にもうってつけです。 料金プラン 通常版とサブスクリプション版が用意されています。 通常版 Ultra Ultimate Ultimate Suite 費用 12, 980円 15, 980円 20, 980円 サブスクリプション版 365 Director Suite365 月額費用 517円~ 998円~ サブスクリプション版は、通常版と比較して多くのサービスが利用可能で、その中にはプレミアムコンテンツも含まれています。また、クラウドストレージや、BGM・効果音も多く、充実した環境で利用できます。 無料体験版が用意されており、30日間プレミアム機能を含めた全ての機能を試すことができます。 2. モバイルでも編集可能!『Adobe Premiere Pro』 画像出典元:「Adobe Premiere Pro」公式HP 映像制作に関わる幅広い人々から選ばれているAdobe Premiere Pro。動画編集に必要な機能がすべてそろっており、数百種類ほどのサードパーティ製のエクステンションと連携させることもできます。 スマートフォンで使えるアプリがあり、外出先でも編集が可能 です。基本から高度なテクニックまで紹介するチュートリアルがあるため、初心者の方でも安心して使えます。 機能 ・ビデオを自動的に再フォーマット ・正確にカーブを調整 ・Stock オーディオでスピードアップ ・エンドツーエンドのVR180 Premiere Pro コンプリート 学生・教職員向け 法人向け 月額 2, 480円 5, 680円 1, 980円 3, 780円~ 3.
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1/7(Mac版もあり) Windows 10/8. 1/8/7 SP1(Mac版もあり) Windows 10(Ver, 1903以降) Windows 10/8/7 Windows 10/8. 1/7 Windows 10/8. 1/8/7/Vista Windows 10/8. 1 Update/7 SP1 Windows 10/8. 1/7 SP1以降 Windows 10(Ver. 15/11 Windows 10/8. 1/7 SP1以降 プラグイン・連携ソフト - - 有 有 有 - - - 有 有 簡易編集モード 有 - - - - 有 有 有 有 有 商品リンク Yahoo! で見る 10, 475円(税込) 楽天で見る Amazonで見る 8, 980円(税込) Yahoo! で見る 12, 210円(税込) 楽天で見る 12, 840円(税込) Amazonで見る 11, 970円(税込) Yahoo! で見る 54, 320円(税込) 楽天で見る 51, 147円(税込) Amazonで見る 51, 147円(税込) Yahoo! で見る 17, 696円(税込) 楽天で見る Amazonで見る 14, 080円(税込) Yahoo! 【2021年】おすすめの動画編集ソフト10選！【有料・無料別】｜ノマド家. で見る 2, 433円(税込) 楽天で見る 2, 433円(税込) Amazonで見る 2, 574円(税込) Yahoo! で見る 10, 530円(税込) 楽天で見る 12, 317円(税込) Amazonで見る 9, 800円(税込) Yahoo! で見る 11, 681円(税込) 楽天で見る 11, 810円(税込) Amazonで見る 11, 106円(税込) Yahoo! で見る 8, 094円(税込) 楽天で見る 9, 706円(税込) Amazonで見る 7, 100円(税込) Yahoo! で見る 12, 999円(税込) 楽天で見る 19, 478円(税込) Amazonで見る 17, 622円(税込) Yahoo! で見る 11, 511円(税込) 楽天で見る 8, 636円(税込) Amazonで見る 8, 906円(税込) 有料動画編集ソフトの売れ筋ランキングもチェック! なおご参考までに、有料動画編集ソフトのAmazon・楽天の売れ筋ランキングは、以下のリンクからご確認ください。 初心者向けからプロ仕様のものまでおすすめの有料動画編集ソフトをご紹介しましたが、いかがでしたか?
パソコンのスペックとの兼ね合い 動画編集ソフトは、モノによっては非常に重いです。パソコンのスペック次第では、重くて操作がしにくくなってしまうことも考えられます。購入前にスペックを確認したり、試しに使用したりするのがおすすめです。 3-4. 動画編集の熟練度 これまでに動画制作の編集ソフトを使ったことがないという初心者の方は、使いやすいと評判のよいソフトを選ぶか、利用方法の解説書・サイトがあるソフトを選ぶとよいでしょう。 3-5. ソフトの価格 もちろん、ソフトは無料か安いものが一番!という方もいらっしゃるでしょう。しかし、値段だけで選ぶと「この機能がなかった」「使いにくかった」となってしまう可能性も考えられます。そうならないため、試用版など試してみるのがおすすめです。 まとめ これらのソフトは趣味で撮影した動画の加工はもちろん、インターネット上で公開するための動画なども自由に作成できます。ただ、宣伝動画を作成するとなると、映像のクオリティだけでなく、集客を視野に入れた独創的なアイデアが求められます。 過去に宣伝動画の作成にあたった経験のある人物をプロジェクトに動員したり、プロモーション動画制作の実績が豊富な映像制作会社に依頼したりするのがベストといえるでしょう。 ◎その他の情報はこちら *【最新版】動画制作の無料ソフトおすすめ5選