?」(から転載・再編集したものです。稀にその後の制度改正等、最新の内容には一部対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。
為替を扱うFXにおいて、これから円高になるのか円安になるのか、長期的な予想をすることは大切です。 資産6000万超、投資歴10年の私の今後10年~20年の予想は「円安」です。 民主党時代の米ドル円80円からアベノミクスによって120円まで跳ね上がり、その後、110円前後で推移する米ドル円ですが、今後10年の間に、一段上の円安レンジに触れると私は見ています。 今回は、なぜ長期的に見ると円安トレンドを描くと言い切れるのか? その根拠と理由を紹介します。 日本は今後、少子高齢化と労働人口減少によって経済的に衰退していく リーマンショック後の日本は、世界が利下げと量的緩和政策を行う中、唯一(民主党のせいで)出遅れて歴史的な円高に苦しみました。 その後、リーマンショックによる暴落から各国、経済を回復させていく中、一足遅れて自民党政権がアベノミクスの一環として量的緩和政策に乗り出した事は、まだ記憶に新しいと思います。 一方、リーマンショック後にQE1(量的緩和第1弾)・QE2(量的緩和第2弾)と二段階かけて足早に量的緩和政策を行ったアメリカは、いよいよ金融引締めのために利上げを行おうとしています。 アメリカが利上げを行えば、当然、日本が利上げをしない限りドル高円安トレンドを描きます。 日本円を持っていても年0. 1%ずつしか増えないのですから、それなら年1.
じつは「日本円」も安泰ではない… 国際投資アナリスト 人間経済科学研究所・執行パートナー 米ドルが実は危ない 100年スケールで考えると、2月8日の記事 「コロナ危機で、じつは『銀行預金』より『株』が安全になりそうなワケ」 の冒頭で述べたように、「金に対するドルの価値」は約90年で概ね100分の1になっている。 同じように金を基準に考えると、第1次世界大戦後のハイパー・インフレを経験したドイツ、さらには第2次世界大戦後に預金封鎖が行われた日本だけではなく、世界の主要通貨が金に対して下落を続けていることが分かる。 どのように下落しているのかは、 「Why Do Most Nations Use Fiat Money Today? (なぜ世界の国々は不換紙幣(金に交換できない)を使用するのですか)」という記事の、「All Major Currencies Have Depreciated Relative to Gold(世界の主要通貨は金に対して下落している)」の図 が分かりやすい。 もちろん、金の価値は「普遍ではあるが増えてはいない」から、投資対象としてお勧めではない。価値が大幅に減ってしまう「通貨(預金)」よりもましだということである。 このように「不換紙幣(以下紙幣)」の価値が下がり続けるのは、簡単に言えば紙幣は輪転機を回せばいくらでも刷れる、バフェットが述べるところの「コモディティ」だからである。「コモディティ」は、いつでもどこでも誰もが生産できる「大量生産可能な価値の低いもの」である。 読者は「お金がコモディティ」だと言うと、「そんなことはないよ! いつも手に入れるのに苦労している貴重品だ!」と反論したくなるであろう。しかし、我々が「お金を手に入れにくいのは(紙幣そのものが貴重なのではなく)政府(中央銀行)がその流通を規制」しているからなのである。 つまり、政府がその流通を規制しなければ、紙幣は究極のコモディティであり、文字通り紙屑にしか過ぎない。だから、中央銀行の「マネーサプライ」などの金融政策が非常に重要なのだ。 by Gettyimages そのため、先進国の政府は日々、通貨流通量のコントロールに励んでいるが、長期的な流通量のコントロールには無頓着だ。 その典型が米国であり、特に1971年のニクソンショックによって「事実上の金本位制」を放棄した後は、世界中にドルをばら撒いた。 米国が世界最強の軍事大国であり、ドルが「基軸通貨」である間はそのようなやり方も機能するであろうが、2020年の大統領選挙の混乱とバイデン政権の誕生は、(20~30年周期の)「米国衰退のサイン」にも思える。
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2兆円。現在の585兆円(2020年2月末)の12分の1だ。負債の大きな部分の41. 6兆円は発行銀行券。資産は買入れ手形8. 5兆円、国債31. 4兆円で、負債に見合う資産をしっかり保有している。
■現金を信仰する日本人 日本人は世界的に見ても現金、特に自国通貨に対する信頼が厚い国民です。クレジットカードがどこでも使えて、スマホ決済まで登場した今でも、頑として現金のみを使う人が数多くいます。 現金信仰とも言えるこだわりは、資産構成にも表れていて、個人資産に対する現金・預金の比率は53. 5%にもおよびます。意外と少ないと感じるかもしれませんが、保険・年金準備金が27. 3%を占めるため、投資資産の割合は2割を切ります。 世界の現金・預金の比率を見てみると、EUでは35. 9%、アメリカにいたってはわずか12. 8%です。高齢者ほど預金を好むため、高齢者に富が集中している日本で現金・預金の比率が高くなるのは当然かも知れません。それにしてもグローバルで比較すれば極端に貯蓄選好であることは明らかです。 この要因として、国内運用商品の利率の低さが挙げられます。例えば、2019年3月に募集された個人向け10年物国債の年利はわずか0. 05%です。一方、同時期のアメリカ10年物国債の利回りは2. 5%程度でした。国内の投資商品に魅力的なものが少ないといえます。 また、日本人にとって海外の投資商品購入はまだまだハードルが高いということも、投資が進まない要因と言えるかもしれません。 ■VSゴールドの貨幣価値は、100年強の間にどれだけ下がったか 世界経済を俯瞰すると、この100年余りずっと貨幣価値が下落し続けています。これは特定の通貨に限った話ではなく、米ドルや日本円、英ポンドなどの信用力の高い通貨を含めたあらゆる通貨に共通するトレンドです。 この変化が最も分かりやすいのが、ゴールドに対する各通貨の価格指数です。1900年時点での各通貨の対ゴールドの価値を100とすると、2018年時点で米ドルの価値は1. 63、英ポンドは0. 45、日本円は0. 03(!!
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