ポートフォリオ運用 2020年3月9日 こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 すでにリタイアされて、 預金、投資信託などの取り崩しを始めようとしている貴方。 株式市場がこんな状態のため、 保有されている投資信託を一部「売却」するなんて、 ちょっと気が引けますね。 だとしたら、 預金からのみ 『引き出し』を続けますか? 来月も? (もしかすると)来年も? お気持ちは重々分かるのですが、 上記のような取り崩しを続けていると、 トータル資産の中に占める 投資信託(リスク資産)の割合がどんどん大きくなってしまいます。 あなたがつみたて投資を通じて、 ファンドの値段が高いときも安いときも 変わらず「つみたて」を続けたように、 投資信託の規則的な「取り崩し」においては、 粛々と『取り崩し』を続けてよいのです。 といいますか、 続けるべきです。 なぜなら、 最終的に『使う』ために、 ここまで資産運用を続けてこられたわけですから。 とは言え、 毎月『 定額 』でファンドの自動売却をしていくと、 投資信託の価格が急落しているときなど、 (同じ金額ベースの解約でも) 取り崩す『口数』が多くなり、 ファンド資産の毀損率が上がってしまうことになります。 そこでお勧めしたいのが、 楽天証券の 投資信託・定率売却サービス です。 こちら のページから引用してみましょう。 【 定率指定 】 0. 1%以上0. 楽天カードで投信積立＋売却で年間6000ポイントがほぼノーリスクで手に入れる方法 | Money Lifehack. 1%単位で設定いただけます。 毎月売却日における設定銘柄の保有口数のうち、 お客様があらかじめ設定した割合に相当する口数を 定期的に売却しお受取りいただけます。 そのため、毎月の売却口数、受取金額は異なります。 【定率指定】の何がいいかというと、 ファンドの価格が上昇 ⇒ ファンド資産が増える ⇒ 同じ率の解約 ⇒ 取り崩し金額増える ファンドの価格が下落 ⇒ ファンド資産が減る ⇒ 同じ率の解約 ⇒ 取り崩し金額減る というふうに、 自動調整作用 が働く点です。 結果、大きく元本を毀損せずに、 長く取り崩せる可能性が高まるわけです。 これはあくまで一案ですが、 インデックスファンドでまとまった資産をお持ちの方は、 楽天証券に投資信託を 口座移管(口座振替) するのもひとつの選択肢だと思います。 それほど、 投資信託の「定率売却サービス」を利用できる利便性は高いのです。 カテゴリ: ポートフォリオ運用
2019年12月17日 定率での売却方式について、指定範囲を0. 1%からに変更しました。 3つのポイント 解約方法に金額指定が追加されます お持ちの投資信託に定期売却の設定をすれば、毎月自動的に指定日に売却代金を受取ることができます 設定方法は金額指定、定率指定、期間指定の3パターン サービス概要 保有いただいている投資信託に受取日と受取方法を設定することで、毎月受取日に売却代金をお受取りいただけるサービスです。 ご利用の流れ 対象商品について 当社取扱投資信託 ラップ、MMF、外貨建てMMFを除く 対象銘柄 投資信託積立可能銘柄 対象口座 一般、特定、NISA、つみたてNISA、法人口座 受取日 毎月1回、1日~28日より選択 受取日が休日の場合、前営業日にシフト 受取方法 以下の3通りの受取方法が選べます。 ①金額指定 1, 000円以上1円単位 毎月一定額を売却し受取ります。 例)毎月15日に1万円ずつ受取ると指定した場合、指定した投資信託の評価額が2万円以下になるまで毎月自動的に売却し15日※に受取ります。 ②定率指定 0. 1%以上0.
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