バランスファンド
2020年2月21日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
当クリニックに来られるお客様の中で、
少しずつ『10年選手』が増えています。
ちょっと昔の話ですが、
2009年に世に出した
『 積立て投資術 』を読んで投資をスタートしていただいた皆さまが、
(数えてみると)
もう10年越えの運用を続けておられるわけです。
いっぽう、運用資産が膨らんでくると、
難しくなるのが『 リ・バランス 』と呼ばれる作業。
< 以下、一例 >
運用資産1000万円ベースで
国内株式が(ほんらいの配分より)5%、割合が減っているとします。
この場合、 割合が減った国内株のみを買い増す
『リ・バランス』を行うことが可能です。
(50万円分、国内株式を買えばよいのです。)
しかしこれを実行すると? 手元の安全資産が50万円減りますね。
では、
2000万円ベースの運用資産ではどうでしょう。
同じ5%のズレでも、
買い増しする原資は 100万円 単位になります。
(=手元の資産が100万円減ってしまう・・)
リ・バランスとは継続的な行いですから、
上記のようにいわゆる『 買い増し・リバランス 』を続けていくと、
⇒ 運用資産内でリスク・コントロールは出来ても、
手元の「安全資産」がどんどん減っていくため、
トータル資産全体で見れば、
「リスク量」は増していくことになります。← ココ、重要。
結論! ファンドマネージャーが教えるバランス型投資信託のメリット・デメリット、見るべきポイントも | 投資信託の比較・ランキングならHEDGE GUIDE. 運用資産がそこそこ大きくなれば、
「割合」が増えたファンドを売って、
「割合」が減ったファンドを買い増しするという
『リ・バランス』が必要になってくるのです。
もう一度先の例を見てみましょう。
運用資産2000万円。
国内株式が5%増え、
新興国株式が5%減っているとしましょう。
この場合、国内株を100万円売って、
そのお金で新興国株を買い増しするという『リ・バランス』を行います。
仮に、ですが、
100万円分「国内株式」を売った際、
うち25万円が利益に相当するなら、
25万円 × 20. 315%で、
約5万787円の税金を支払う必要 があります。
これが・・
『リ・バランス』に伴う コスト です。
上記『コスト』も継続的にかかってきます。
もちろん、これは資産管理の「 経費 」だ、
という割り切りでもぜんぜん良いと思います。
自分がベストと思える「資産配分」を、
自分自身で管理するのは資産形成の王道ですから。
が、しかし、
万一「リ・バランス」を繰り返す中で
『税金』を払い続けるのが億劫になり、
かつ、自分で資産配分の調整を行うことが
荷が重くなってきているのなら、
『 バランスファンド 』にシフトするのも一案ではないでしょうか。
なぜなら、バランスファンドだと、
資産配分の調整(=リ・バランス)は
運用会社の側で、逐一行ってくれるからです。
ココ、誤解があってはいけないので、
くわしく記しておきます。
バランスファンドにおける『 リ・バランス 』は
あなたが個人として行う『 リ・バランス 』とは異なります。
バランスファンドでは、
あなた個人のために 個別にリ・バランスはしてくれません。
言ってみれば、これは
個別のリ・バランスではなく、
団体のリ・バランス なのです。
伝わっていますか?)
ファンドマネージャーが教えるバランス型投資信託のメリット・デメリット、見るべきポイントも | 投資信託の比較・ランキングならHedge Guide
1%〜0. 2%程度の安い商品が多くなってきています。
しかし、バランスファンドは複数のファンドを組み合わせて、リバランスもしてもらえる反面、「手間」という手数料が発生します。
そのため、信託報酬が高くなり、0.
全てお任せ!
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また料金は発生しますか? 調べてもよく分からなかったのでお願いします! 解決済み 質問日時: 2013/5/17 22:08 回答数: 1 閲覧数: 858 インターネット、通信 > コミュニケーションサービス PS3のウイニングイレブン2013神データについて。ウイイレ2013で初めて神データを使おうと... 使おうと考えています。日本の超サッカー情報さんの有料データを使おうと考えているのですが、なにしろ初めてな ものでここがどういったシステムなのか分かりません。例えば、販売枚数1000枚、1枚500円で有料データが扱わ... 解決済み 質問日時: 2012/10/23 7:19 回答数: 2 閲覧数: 4, 212 エンターテインメントと趣味 > ゲーム > プレイステーション3 日本の超サッカー情報について。コイン100枚 サッカーウイニングイレブン2012(PSP)の神... の神データを購入しようと思っているのですがちゃんと届くのでしょうか?「ユニフォームが届かない」、「閉鎖した」などという話を聞いたのですが。 また質はいいのでしょうか? 日本 の 超 サッカー 情報保. なるべく早く知りたいです。... 解決済み 質問日時: 2012/6/15 17:55 回答数: 1 閲覧数: 454 エンターテインメントと趣味 > ゲーム > プレイステーション・ポータブル ウイイレ2012 PS3 ウイイレ2012の神データーの事で質問です。 日本の超サッカー情報... 超サッカー情報さんのデーターをダウンロードさせていただこうと思っているのですが、実際買われた方の感想と買って良かったか、良くなかったか教えてください。 解決済み 質問日時: 2012/4/3 19:41 回答数: 1 閲覧数: 252 エンターテインメントと趣味 > ゲーム > プレイステーション3
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